保険業界向けCRMツールとは多くの顧客を担当しつつ対応の質を上げる顧客管理

保険業界に最適なCRM（顧客管理）ツールとはどういうものでしょう。競争の激しい保険業界において、保険代理店や保険仲立人（ブローカー）は、多くの顧客を担当しながらきめ細やかな対応が求められます。CRMツールは、顧客や契約情報を一元管理しつつ、タスクの自動化やリマインド機能で質の高い営業活動をサポートします。

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保険業界の営業担当者が抱える課題

保険業界の営業担当者が抱える課題とは何でしょう。ここでは、個人の顧客に対して
保険契約を手伝う営業担当者に焦点を当ててみましょう。

競争の激化

1996年や98年の保険業の自由化、2007年の銀行窓口での保険販売解禁をはじめ、保険業界は競争が激しくなっています。「ネット保険」や保険比較サイトも一般化、顧客のニーズやライフスタイルも多様化して次々と保険商品が登場しています。

プライバシー意識の高まり

個人情報保護に関する法律が厳格化され、顧客のプライバシーに対する意識が高まっています。保険営業においても、企業や自宅に訪問して商品を紹介する「プッシュ型」がより敬遠されるようになり、「プル型」への流れが強まりつつあります。

クロスセルの必要性

生命保険を例にあげると、日本の市場規模は世界3位でありながらも停滞が続いています。保険業界の組織が成長を目指すためには、競合のシェアを奪うことや、既存顧客に追加販売や別の保険商品への移行を促すクロスセルが必要になります。

保険業界の課題を解決するCRMツール

保険業界の営業担当者が抱える課題を解決するには、1人で多くの顧客を担当できるよう、いかに事務的な業務を効率化するかがポイントです。そのためには、顧客管理（CRM; Customer Rerationship Maganement）専用のITツールの導入が効果的です。

CRMとは？詳細はこちら

情報を一元管理

CRMツールを使うと、Webサイトや名刺、電話など、あらゆる接点からの情報を一元管理できます。エクセルなど表計算ソフトで管理していた過去のデータも読み込んで統一的に管理できます。ツール上に顧客情報を集約するので、属人化も防ぎます。

ツールがプライバシー管理

クラウド型のCRMツールであれば、クラウド上に情報を格納することになるので、ツールのベンダーが情報のプライバシーを保証します。自身で顧客情報を含んだアドレス帳やエクセルファイルを管理するよりもはるかに安全です。

リマインド・アラート
機能にお任せ

多くの顧客を抱えながらも顧客満足度を上げるためには、ツールのリマインド・アラート機能が有効です。更新のタイミングや顧客の誕生日、進学や結婚の予定などをツール上で記録してアクションするようお知らせを設定できます。

保険業界向けCRMツール導入の3つのポイント

特に保険業界の組織がCRMツールを導入する際の3つのポイントを見てみましょう。

カスタマイズ性の高さ

保険業界が抱える顧客情報は、保険契約の更新タイミングや家族構成、複数の契約など多岐に渡ります。そのような設定を専門のエンジニアに委託することなく設定できるようなカスタマイズ性の高さを重要視しましょう。

徹底的な自動化

顧客の情報をどの項目まで把握しておくか、誕生日でどうコミュニケーションするか、家族構成の変更のどのタイミングでの保険提案するかなど、スタープレーヤーの営業スタイルをCRMツールを使って徹底的に自動化できることが理想です。

MA機能があるか

インターネット経由で接点を持った顧客にはインターネット上で契約に至ってもらう、といった顧客の育成をCRMツールに任せられるとよいでしょう。MA（Marketing Automation）機能があれば、自動メールなどで顧客の育成ができます。

MAとは？詳細はこちら

保険業界にZoho CRM が選ばれる理由

金融業界の一角である保険業界は、高度なコンプライアンスを保ちながら極めてプライベートな個人情報を元に営業を行う業界です。世界各国の金融機関を含めて25万社に選ばれるゾーホーのCRMツール「Zoho CRM 」なら、高いセキュリティを確保しながら、顧客情報をフルに活かした営業活動を展開できます。顧客管理機能はもちろん、SFA（Sales Force Automation; 営業支援）、MA機能が標準で付いているのも大きな特長です

SFAとは？詳細はこちら

MAとは？詳細はこちら

金融業界にZoho CRM が選ばれる理由詳細はこちら