Tìm hiểu thông tin toàn diện về khách hàng chỉ trong một chế độ xem
Thu thập thông tin cá nhân và tài chính từ hồ sơ ngân hàng và cơ quan quản lý để có cái nhìn toàn diện về từng khách hàng. Cải thiện hiệu quả quản lý khách hàng tiềm năng và hoạt động nuôi dưỡng khách hàng tiềm năng bằng dữ liệu này.
Tự động hóa quy trình tiếp cận và hỗ trợ khách hàng mới và xác minh KYC
Tiếp cận và hỗ trợ khách hàng mới chỉ trong vài phút, không phải vài ngày. Tự động điền dữ liệu từ tài liệu kỹ thuật số và xác minh danh tính với hồ sơ chính phủ bằng API. Thu thập và xác minh sinh trắc học và chữ kỳ điện tử thông qua các ki-ốt tự phục vụ tại chi nhánh.
Nuôi dưỡng mối quan hệ với quy trình hoạch định tài sản tùy biến
Làm hài lòng khách hàng với các sản phẩm được tùy chỉnh cho phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro và điểm tín dụng của họ. Đề xuất kế hoạch đầu tư phù hợp dựa trên các mốc thời gian quan trọng trong cuộc đời của khách hàng, chẳng hạn như nghỉ hưu hay kết hôn, thừa kế, v.v.
Xây dựng lòng tin thông qua phương thức giao tiếp đa kênh
Cho phép người quản lý khách hàng và cố vấn tài sản tiếp cận khách hàng thông qua mọi kiểu liên lạc: SMS, WhatsApp, email hoặc điện thoại. Gửi cập nhật danh mục đầu tư theo định kỳ và thông báo khi có số dư thấp để tránh phí thấu chi.
Tích hợp với các nền tảng Công nghệ tài chính để được cảnh báo về rủi ro theo thời gian thực
Sử dụng kết nối API để theo dõi hành động thực tế trên ứng dụng tài chính cốt lõi. Kích hoạt thông báo tự động cho các giao dịch lớn và hoạt động bất thường trên tài khoản. Tự động hóa workflow để tạm ngừng hoạt động của tài khoản khách hàng nhằm đối phó với rủi ro theo thời gian thực.
Tăng doanh thu thông qua quy trình bán chéo và bán gia tăng
Giúp chủ doanh nghiệp nhỏ nâng cấp thẻ tín dụng từ cơ bản lên cao cấp hoặc đề xuất kế hoạch đầu tư siêu lợi nhuận cho chủ tài khoản tiết kiệm. Tận dụng quy trình phân tích hành vi và lịch sử giao dịch để xác định cơ hội tiềm ẩn cho việc bán chéo hoặc bán gia tăng.
Giải quyết yêu cầu hỗ trợ nhanh chóng hơn nhờ tính năng tự động hóa
Gặp vấn đề khi thanh toán bằng thẻ? Có tranh cãi về phí thấu chi? Giải quyết tranh chấp và khắc phục vấn đề bằng cách tự động hóa quy trình giải quyết. Lên lịch liên hệ lại và cung cấp hỗ trợ nhất quán để cho khách hàng thấy rằng bạn thực sự có quan tâm.
Lấy thông tin chuyên sâu để thúc đẩy tăng trưởng
Triển khai trang chỉ số để lấy thông tin chuyên sâu hữu dụng về tình trạng quy trình. Theo dõi số liệu bán hàng chính như độ dài chu kỳ bán hàng, mô hình bán hàng, hiệu suất bán hàng và năng suất nhóm. Xác định và thực hiện dựa trên các cơ hội mới để tối đa hóa năng suất của nhân viên ngân hàng.
Đảm bảo tuân thủ theo quy định
Bảo mật dữ liệu khách hàng theo quy định địa phương, tiểu bang và quốc tế như GDPR và CCPA. Tự động tạo báo cáo và lịch sử kiểm toán cho các hoạt động khai báo đầu tư và khai thuế theo thời gian thực. Xác thực chữ ký điện tử để tiếp nhận và phê duyệt bằng hình thức kỹ thuật số.
Tăng số lượng với quy trình tự động hóa quy trình cho vay
Tích hợp các tính năng AI và tự động hóa để đẩy nhanh quy trình nộp hồ sơ, xác minh và phê duyệt. Cấu hình sự kiện hoặc workflow dựa trên trạng thái để cải thiện hiệu quả và tính minh bạch trong quá trình cho vay.
Đơn giản hóa quy trình nộp hồ sơ
Giúp DSA dễ dàng thu thập thông tin cá nhân và tài chính từ người và tổ chức kinh doanh thông qua các mẫu tuần tự. Xác minh tài liệu theo thời gian thực để hoàn thiện theo đúng trật tự. Kiểm tra các tài liệu gửi trùng lặp hoặc gian lận và chặn các hồ sơ đó.
Xác minh thông tin tài chính của người đi vay chỉ với một cú nhấp
Zoho CRM kết nối với văn phòng tín dụng, hệ thống ngân hàng và hệ thống dữ liệu nội bộ qua API. Việc này cho phép DSA xác minh tên tuổi, vốn, năng lực và tài sản thế chấp của cá nhân cũng như lịch sử thuế và đăng ký kinh doanh của tổ chức, chỉ với một cú nhấp duy nhất.
Tạo ước tính khoản vay tùy biến
Tìm ra gói vay hoàn hảo cho người đi vay của bạn: Hoàn thiện gói vay với số tiền cho vay, lãi suất và thời hạn dựa trên điểm tín dụng, điểm FOIR, tình trạng tài chính hiện tại và lịch sử hoàn trả khoản vay cũ (nếu có).
Vượt qua nhiều giai đoạn phê duyệt cho vay đầy dễ dàng
Cho phép người quản lý và nhà lãnh đạo cấp cao hợp tác và phê duyệt hồ sơ vay vốn một cách thuận lợi. Bao gồm các workflow ở nhiều mức độ phê duyệt tùy theo giá trị khoản vay. Mời các nhà điều tra trong ngành để đối chiếu tài liệu của người đi vay nhằm loại bỏ các rủi ro.
Tiến hành trao đổi về tín dụng ngay trong ứng dụng
Người quản lý phê duyệt khoản vay có thể gửi hồ sơ lại cho DSA để yêu cầu thêm tài liệu hoặc giấy tờ, hoặc yêu cầu giải thích về phần thông tin còn thiếu hoặc chưa chính xác. Tương tự, DSA cũng có thể kháng nghị việc từ chối cho vay và trích dẫn các tài liệu tham khảo bổ sung cũng như yêu cầu phê duyệt khoản vay, ngay trong Zoho CRM.
Tạo tài liệu bằng mẫu và yêu cầu chữ ký điện tử
Tạo thư phê chuẩn tùy biến và tài liệu thỏa thuận cho vay chính thức từ các mẫu thiết kế sẵn. Yêu cầu người đi vay điền chữ ký điện tử để biểu thị sự đồng thuận đối với điều khoản và điều kiện trong thỏa thuận cho vay.
Tự động hóa các tác vụ sau phê duyệt để đẩy nhanh việc giải ngân khoản vay
Điều hướng các khoản vay đã được phê duyệt thông qua hệ thống phân cấp đã định sẵn, chẳng hạn như người quản lý vận hành hoặc ủy ban đánh giá để kiểm toán mức độ tuân thủ theo quy định. Kích hoạt workflow giúp thông báo cho đội ngũ tài chính để họ giải ngân khoản vay sau khi hoàn tất quy trình đánh giá.
Tăng hiệu suất với trang chỉ số KPI
Phân tích các chỉ số xử lý khoản vay theo hiệu suất chính như quy mô trung bình của khoản vay, chu trình cho vay, tỷ lệ vay thành công và hiệu quả bán chéo. Dự báo mức tăng trưởng ngắn hạn và dài hạn, đồng thời định hướng đội ngũ đi theo chiến lược đúng đắn để đạt được chỉ tiêu.
Đảm bảo tuân thủ trong quá trình thực hiện
Xem toàn bộ lịch sử của từng hồ sơ bằng cách sử dụng nhật ký kiểm toán có mốc thời gian cho từng giao dịch. Đảm bảo tuân thủ theo luật cho vay công bằng và quy trình đánh giá theo quy định.
Bảo mật dữ liệu của người đi vay theo quy định của ngân hàng
Đảm bảo độ bảo mật mà không gây ảnh hưởng đến năng suất. Cấp quyền truy cập theo vai trò cho DSA, người quản lý, người đứng đầu khu vực, giám đốc vận hành và các cơ quan thuộc bên thứ ba để xem xét kỹ lưỡng và phê duyệt giấy tờ vay vốn của khách hàng. Sử dụng phương pháp chắn trường dữ liệu theo vai trò để ẩn giấu hiệu quả các chi tiết tài chính nhạy cảm.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Zoho CRM không phải là giải pháp CRM vượt trội chuyên biệt cho từng ngành. Đây là một nền tảng CRM không dành riêng cho một ngành nghề nào, có thể được tùy chỉnh cho phù hợp với nhiều ngành nghề khác nhau. Các chức năng và giải pháp được trình bày ở trên là kết quả của việc tùy chỉnh như vậy.