รับข้อมูลลูกค้าแบบ 360 องศาในมุมมองเดียว
รวบรวมข้อมูลส่วนบุคคลและข้อมูลทางการเงินจากบันทึกทางการธนาคารและหน่วยงานกำกับดูแล เพื่อให้เข้าใจภาพรวมของลูกค้าแต่ละรายอย่างครอบคลุม ปรับปรุงประสิทธิภาพของกิจกรรมการจัดการลีดและการดูแลลีดโดยใช้ข้อมูลนี้
ทำให้กระบวนการนำลูกค้าใหม่เข้าระบบและการตรวจสอบ KYC เป็นอัตโนมัติ
นำลูกค้าใหม่เข้าระบบในไม่กี่นาที ไม่ใช่เป็นวันๆ กรอกข้อมูลโดยอัตโนมัติจากเอกสารดิจิทัลและยืนยันตัวตนกับข้อมูลของรัฐบาลโดยใช้ API รวบรวมและตรวจสอบยืนยันข้อมูลไบโอเมตริกและลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์โดยใช้ Kiosk บริการตนเองในสาขา
เสริมสร้างความสัมพันธ์ด้วยการวางแผนความมั่งคั่งส่วนบุคคล
สร้างความพึงพอใจให้กับลูกค้าด้วยผลิตภัณฑ์ที่เหมาะกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้และคะแนนเครดิตของพวกเขา แนะนำแผนการลงทุนที่เหมาะสมโดยพิจารณาจากเหตุการณ์สำคัญในชีวิตลูกค้า เช่น การเกษียณอายุ การแต่งงาน การรับมรดก หรืออื่นๆ อีกมากมาย
สร้างความไว้วางใจด้วยการสื่อสารที่ครอบคลุมหลายช่องทาง
ให้ผู้จัดการบัญชีและที่ปรึกษาทางการเงินเข้าถึงลูกค้าผ่านช่องทางการสื่อสารใดๆ ก็ได้ ไม่ว่าจะเป็น SMS, WhatsApp, อีเมล หรือโทรศัพท์ ส่งการอัปเดตพอร์ตเป็นระยะและแจ้งเตือนยอดคงเหลือต่ำเพื่อหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมเงินขาดบัญชี
ผสานการทำงานกับแพลตฟอร์ม Fintech สำหรับการแจ้งเตือนความเสี่ยงแบบเรียลไทม์
ใช้การเชื่อมต่อ API เพื่อติดตามการดำเนินการแบบสดบนแอปพลิเคชันทางการเงินหลักๆ ทริกเกอร์การแจ้งเตือนอัตโนมัติสำหรับธุรกรรมขนาดใหญ่และกิจกรรมในบัญชีที่ผิดปกติ สร้างเวิร์กโฟลว์อัตโนมัติเพื่อหยุดการดำเนินการในบัญชีเพื่อตอบสนองต่อความเสี่ยงแบบเรียลไทม์
เพิ่มรายได้ด้วยการขายผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้องและผลิตภัณฑ์ที่มีราคาสูงกว่า
อัปเกรดเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กจากบัตรเครดิตพื้นฐานไปเป็นบัตรเครดิตระดับพรีเมียม หรือเสนอแผนการลงทุนที่มีผลตอบแทนสูงให้กับผู้ถือบัญชีออมทรัพย์ ใช้ประโยชน์จากการวิเคราะห์พฤติกรรมและประวัติการทำธุรกรรมเพื่อระบุโอกาสที่ซ่อนอยู่ในการขายผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้องและผลิตภัณฑ์ที่มีราคาสูงกว่า
แก้ไขทิกเก็ตการสนับสนุนได้เร็วขึ้นด้วยระบบอัตโนมัติ
มีปัญหากับการชำระเงินด้วยบัตรใช่ไหม หรือมีข้อโต้แย้งเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมเงินขาดบัญชี ยุติข้อโต้แย้งและแก้ไขปัญหาโดยใช้กระบวนการแก้ไขปัญหาแบบอัตโนมัติ กำหนดการติดตามผลและให้การสนับสนุนอย่างสม่ำเสมอเพื่อแสดงให้ลูกค้าเห็นว่าคุณใส่ใจอย่างแท้จริง
รับข้อมูลเชิงลึกด้านการธนาคารเพื่อขับเคลื่อนการเติบโต
ปรับใช้แดชบอร์ดเพื่อรับข้อมูลเชิงลึกที่นำไปใช้ได้จริงเกี่ยวกับสถานะของไปป์ไลน์ ติดตามตัวชี้วัดการขายที่สำคัญ เช่น ความยาวของรอบการขาย รูปแบบการขาย ประสิทธิภาพการขาย และประสิทธิภาพการทำงานของทีม ระบุและดำเนินการตามโอกาสใหม่ๆ เพื่อเพิ่มผลิตภาพของพนักงานธนาคารให้สูงสุด
มั่นใจได้ถึงการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
รักษาความปลอดภัยข้อมูลของลูกค้าตามกฎระเบียบของท้องถิ่น ของรัฐ และระดับนานาชาติ เช่น GDPR และ CCPA สร้างรายงานและเส้นทางการตรวจสอบอัตโนมัติสำหรับการประกาศการลงทุนและการยื่นภาษีแบบเรียลไทม์ ตรวจสอบลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์สำหรับการเริ่มต้นใช้บริการและการอนุมัติแบบดิจิทัล
ปรับปรุงกระบวนการให้สินเชื่อให้มีประสิทธิภาพด้วยระบบจัดการการขอสินเชื่อ (LOS) ที่ขับเคลื่อนโดย Zoho CRM
เพิ่มปริมาณด้วยกระบวนการสินเชื่ออัตโนมัติ
รวมความสามารถของ AI และการทำงานอัตโนมัติเพื่อเร่งการส่งใบสมัคร การตรวจสอบ และการอนุมัติ กำหนดค่าเวิร์กโฟลว์ตามเหตุการณ์หรือสถานะเพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพและความโปร่งใสในกระบวนการการให้สินเชื่อ
ลดความยุ่งยากในการส่งใบสมัคร
ช่วยให้ DSA รวบรวมข้อมูลส่วนบุคคลและข้อมูลทางการเงินจากบุคคลและนิติบุคคลได้อย่างง่ายดายโดยใช้เทมเพลตสำหรับการดำเนินการเป็นลำดับ ตรวจสอบเอกสารแบบเรียลไทม์เพื่อดำเนินการตามลำดับ ตรวจสอบข้อมูลซ้ำหรือการข้อมูลทุจริตและหยุดการดำเนินการของใบสมัครทันที
ตรวจสอบรายละเอียดทางการเงินของผู้กู้ได้อย่างง่ายดายในคลิกเดียว
Zoho CRM เชื่อมต่อกับเครดิตบูโร ระบบธนาคาร และระบบข้อมูลภายในผ่าน API ช่วยให้ DSA สามารถตรวจสอบลักษณะบุคคล, ความมั่นคงทางการเงิน, ความสามารถในการชำระหนี้, หลักประกันของบุคคล ตลอดจนประวัติภาษีและการจดทะเบียนธุรกิจของนิติบุคคลได้ในคลิกเดียว
สร้างการประเมินสินเชื่อแบบเฉพาะบุคคล
ปลดล็อกแผนสินเชื่อที่สมบูรณ์แบบสำหรับผู้กู้ พร้อมด้วยจำนวนเงินกู้ อัตราดอกเบี้ย และระยะเวลาการกู้ โดยพิจารณาจากคะแนนเครดิต, คะแนน FOIR, สถานะทางการเงินในปัจจุบัน และประวัติการชำระเงินกู้ในอดีต หากมี
ผ่านการอนุมัติสินเชื่อหลายขั้นตอนได้อย่างไม่มีสะดุด
ช่วยให้ผู้จัดการและผู้นำระดับสูงทำงานร่วมกันและอนุมัติการสมัครสินเชื่อได้อย่างราบรื่น รวมเวิร์กโฟลว์สำหรับการอนุมัติหลายระดับตามมูลค่าเงินกู้ ดึงเจ้าหน้าที่ตรวจสอบภาคสนามเข้ามาตรวจสอบเอกสารของผู้กู้เพิ่มเติมเพื่อขจัดความเสี่ยง
จัดการการสนทนาเรื่องสินเชื่อภายในแอป
ผู้จัดการอนุมัติสินเชื่อสามารถส่งใบสมัครกลับไปยัง DSA เพื่อขอข้อมูลหรือเอกสารเพิ่มเติม หรือขอคำอธิบายสำหรับข้อมูลที่ขาดหายไปหรือไม่ถูกต้อง ในทำนองเดียวกัน DSA ยังสามารถโต้แย้งการปฏิเสธสินเชื่อ อ้างอิงข้อมูลเพิ่มเติม และขออนุมัติสินเชื่อได้ ทั้งหมดนี้ทำได้จากภายใน Zoho CRM
สร้างเอกสารโดยใช้เทมเพลตและขอลายเซ็นดิจิทัล
สร้างจดหมายอนุมัติเฉพาะรายและเอกสารข้อตกลงเงินกู้ที่เป็นทางการจากเทมเพลตที่สร้างไว้ล่วงหน้า ขอลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์จากผู้กู้เพื่อแสดงว่าพวกเขายินยอมตามข้อกำหนดและเงื่อนไขข้อตกลงการกู้ยืม
ทำให้กระบวนการหลังการอนุมัติเป็นระบบอัตโนมัติเพื่อเร่งการปล่อยสินเชื่อ
กำหนดเส้นทางสินเชื่อที่ได้รับอนุมัติผ่านลำดับชั้นที่กำหนดไว้ล่วงหน้า เช่น ผู้จัดการฝ่ายปฏิบัติการหรือคณะกรรมการตรวจสอบ เพื่อทำการตรวจสอบด้านกฎระเบียบและการปฏิบัติตาม ทริกเกอร์เวิร์กโฟลว์เพื่อแจ้งให้ทีมด้านการเงินทราบเพื่อจ่ายเงินกู้เมื่อกระบวนการตรวจสอบเสร็จสมบูรณ์
เพิ่มประสิทธิภาพด้วยแดชบอร์ด KPI
วิเคราะห์ตัวชี้วัดประสิทธิภาพการประมวลผลสินเชื่อที่สำคัญ เช่น ขนาดสินเชื่อโดยเฉลี่ย รอบการปล่อยสินเชื่อ อัตราการปิดและอนุมัติสินเชื่อ และความสำเร็จในการขายผลิตภัณฑ์เพิ่มเติม คาดการณ์การเติบโตในระยะยาวและระยะใกล้ และจัดทีมงานให้มีกลยุทธ์ที่ถูกต้องเพื่อบรรลุเป้าหมาย
มั่นใจได้ถึงการปฏิบัติตามกฎระเบียบในการดำเนินงาน
ดูประวัติที่ครบถ้วนของแต่ละแอปพลิเคชันโดยใช้บันทึกการตรวจสอบที่มีการประทับเวลาสำหรับแต่ละธุรกรรม มั่นใจได้ถึงการปฏิบัติตามกฎหมายการให้กู้ยืมที่เป็นธรรมและการตรวจสอบตามกฎระเบียบ
รักษาความปลอดภัยของข้อมูลผู้กู้ตามระเบียบการธนาคาร
มั่นใจได้ถึงความปลอดภัยโดยไม่กระทบต่อประสิทธิภาพการทำงาน ให้สิทธิ์การเข้าถึงตามบทบาทแก่ DSA, ผู้จัดการ, หัวหน้าภูมิภาค, หัวหน้าฝ่ายปฏิบัติการ และหน่วยงานบุคคลที่สาม เพื่อตรวจสอบและอนุมัติเอกสารสินเชื่อของลูกค้า ใช้การปิดบังข้อมูลตามบทบาทเพื่อปกปิดรายละเอียดทางการเงินที่ละเอียดอ่อนเพิ่มเติม
ข้อความปฏิเสธความรับผิดชอบ: Zoho CRM ไม่ใช่โซลูชัน CRM เฉพาะกลุ่มธุรกิจที่พร้อมใช้งาน แต่เป็นแพลตฟอร์ม CRM ที่ที่ไม่จำกัดอุตสาหกรรม ซึ่งสามารถปรับแต่งให้เหมาะกับอุตสาหกรรมต่างๆ ความสามารถและโซลูชันที่แสดงด้านบนเป็นผลมาจากการปรับแต่งดังกล่าว