Obtenha uma visão de 360 graus das informações do cliente
Colete informações pessoais e financeiras de registros bancários e de órgãos reguladores para obter uma visão abrangente de cada cliente. Melhore a eficiência das atividades de gerenciamento e de cultivo de leads usando esses dados.
Automatize a integração do cliente e a verificação KYC (Know your Customer, conheça o seu cliente)
Integre novos clientes em minutos, não dias. Preencha dados automaticamente a partir de documentos digitais e verifique identidades comparando a registros governamentais usando APIs. Colete e verifique dados biométricos e assinaturas eletrônicas usando quiosques de autoatendimento nas agências.
Cultive relacionamentos com planejamento patrimonial personalizado
Encante os clientes com produtos feitos sob medida para seus apetites de risco e suas classificações de crédito. Sugira planos de investimento adequados baseados nas principais etapas da vida dos clientes, como aposentadoria ou casamento, herança, entre outras.
Gere confiança com comunicação omnicanal
Permita que gerentes de contas e consultores patrimoniais contatem os clientes por meio de qualquer modo de comunicação: SMS, WhatsApp, e-mail ou telefone. Envie atualizações de portfólio e alertas de saldo baixo com regularidade para evitar cobranças de cheque especial.
Integre-se com plataformas de fintech para obter alertas de risco em tempo real
Use conectividade de API para monitorar ações ao vivo nas principais aplicações financeiras. Acione alertas automatizados para grandes transações e atividades não habituais na conta. Automatize fluxos de trabalho para congelar operações na conta em resposta a riscos em tempo real.
Aumente a receita com vendas cruzadas e adicionais bem ponderadas
Faça o proprietário de um pequeno negócio fazer upgrade de um cartão de crédito básico para um premium ou apresente um plano de investimento de alta rentabilidade para o titular de uma conta poupança. Tire proveito da análise comportamental e do histórico de transações para identificar oportunidades ocultas de vendas cruzadas ou adicionais.
Solucione tickets de suporte de forma mais rápida com automatização
Problemas com pagamentos com cartão? Contestação de cobranças de cheque especial? Resolva contestações e problemas automatizando o processo de solução. Agende acompanhamentos e ofereça um suporte consistente para mostrar aos clientes que você se importa de verdade.
Obtenha insights do setor bancário para impulsionar o crescimento
Implemente painéis para obter insights acionáveis para a integridade do pipeline. Monitore as principais métricas de vendas, como duração do ciclo de venda, padrões de vendas, desempenho de vendas e produtividade da equipe. Identifique e aja em novas oportunidades para maximizar a produtividade dos bancários.
Garanta a conformidade regulamentar
Proteja os dados do cliente de acordo com os regulamentos locais, nacionais e internacionais, como GDPR e CCPA. Gere relatórios e trilhas de auditoria automaticamente para declarações de investimentos e de impostos em tempo real. Valide assinaturas eletrônicas para aprovações e integrações digitais.
Simplifique as operações de empréstimos com o Loan Origination System (LOS) do Zoho CRM
Cresça em volume com a automação do processo de empréstimos
Integre a IA e recursos de automação para acelerar o envio, a verificação e as aprovações do pedido. Configure fluxos de trabalho baseados no evento ou no status para melhorar a eficiência e a transparência do processo de empréstimos.
Simplifique o envio do pedido
Ajude os DSAs a coletarem com facilidade as informações pessoais e financeiras de pessoas físicas e jurídicas usando modelos sequenciais. Verifique documentos em tempo real para avançar na sequência. Verifique a presença de entradas duplicadas ou fraudulentas e interrompa esses pedidos.
Verifique os detalhes financeiros do mutuário com um único clique
O Zoho CRM se conecta com agências de crédito, sistemas bancários e sistemas de dados internos por meio de APIs. Isso permite que os DSAs verifiquem a reputação, o capital, a capacidade e o colateral de pessoas físicas, bem como o histórico fiscal e registros comerciais de pessoas jurídicas com um único clique.
Gere estimativas de empréstimo personalizadas
Desbloqueie o plano de empréstimo perfeito para seus mutuários (completo com o montante do empréstimo, a taxa de juros e o prazo) com base nas classificações de crédito, pontuações em índices de inadimplência, saúde financeira atual e histórico de pagamentos de empréstimos anteriores deles, se houver.
Percorra suavemente os vários estágios das aprovações de empréstimos sem nenhum percalço
Permita que gerentes e altos dirigentes colaborem e aprovem os pedidos de empréstimo de forma integrada. Inclua fluxos de trabalho para aprovações em vários níveis com base no montante do empréstimo. Envolva investigadores em campo para examinar os documentos dos mutuários e eliminar riscos.
Trate das discussões de crédito no app
Os gerentes que aprovam empréstimos podem enviar os pedidos de volta para os DSAs solicitando informações ou documentos adicionais, ou buscando informações ausentes ou incorretas. Da mesma forma, os DSAs podem refutar rejeições de empréstimos, citar referências adicionais e solicitar a aprovação de empréstimos, tudo isso de dentro do Zoho CRM.
Gere documentos usando modelos e solicite assinaturas digitais
Gere cartas de sanção personalizadas e documentos formais de contratos de empréstimos com modelos pré-criados. Solicite assinaturas eletrônicas dos mutuários para manifestarem que concordam com os termos e condições do contrato de empréstimo.
Automatize as tarefas pós-aprovação para acelerar o desembolso do empréstimo
Direcione os empréstimos aprovados para hierarquias predefinidas, como gerentes operacionais ou comitês de revisão para auditorias regulatórias e de conformidade. Acione fluxos de trabalho para notificar as equipes financeiras para o desembolso dos empréstimos quando o processo de revisão estiver concluído.
Impulsione o desempenho com painéis de KPI
Analise as principais métricas de desempenho do processamento de empréstimos, como média de tamanho do empréstimo, ciclos do empréstimo, taxa de conversão e sucesso de vendas cruzadas. Faça a previsão do crescimento de longo e curto prazo e alinhe as equipes com as estratégias certas para atingir as metas.
Garanta a conformidade operacional
Veja o histórico completo de cada pedido usando registros de auditoria com carimbo de data e hora de cada transação. Garanta o cumprimento das leis de empréstimos justos e de revisões regulatórias.
Proteja os dados dos mutuários de acordo com os regulamentos do setor bancário
Garanta a segurança sem comprometer a produtividade. Forneça acesso com base na função para DSAs, gerentes, chefes regionais, chefes operacionais e agências de terceiros para que possam examinar e aprovar os documentos do empréstimo de clientes. Use o mascaramento de campos com base na função para ocultar ainda mais os dados financeiros confidenciais.
Isenção de responsabilidade: O Zoho CRM não é uma solução de CRM vertical pronta para uso. Ele é uma plataforma de CRM que não é voltada para um setor específico que pode ser personalizada para atender a vários setores. Os recursos e as soluções apresentados acima são resultado dessa personalização.