Volledige klantinformatie in één overzicht
Persoonlijke en financiële informatie verzamelen vanuit bankgegevens en regelgevende instanties om een compleet overzicht van iedere klant te krijgen. Activiteiten op het gebied van leadbeheer en het stimuleren van leads efficiënter maken met behulp van deze gegevens.
Onboarding van klanten en KYC-verificatie automatiseren
Nieuwe klanten onboarden in een paar minuten in plaats van enkele dagen. API's gebruiken om gegevens automatisch in te vullen vanuit digitale documenten en identiteiten te verifiëren via overheidsgegevens. Biometrische gegevens en elektronische handtekeningen verzamelen en verifiëren met behulp van selfserviceschermen in het filiaal.
Relaties bestendigen met een gepersonaliseerde vermogensplanning
Klanten tevredenstellen met producten die zijn afgestemd op hun risicobereidheid en kredietscores. Passende investeringen voorstellen op basis van belangrijke mijlpalen in het leven van de klant, zoals pensioen, huwelijk, erfenis, of iets anders.
Vertrouwen opbouwen met omnichannel communicatie
Zorgen dat accountmanagers en vermogensadviseurs klanten kunnen bereiken via verschillende communicatiekanalen zoals sms, WhatsApp, e-mail of telefoon. Periodiek updates van portfolio's en meldingen van een laag saldo versturen om kosten voor rood staan te voorkomen.
Integreren met platforms voor financiële technologie voor realtime meldingen
API-connectiviteit gebruiken om live acties op belangrijks financiële apps bij te houden. Automatische meldingen instellen voor grote transacties en ongebruikelijke accountactiviteiten. Workflows automatiseren om accountactiviteiten te bevriezen in reactie op realtime risico's.
De omzet verhogen met doordachte cross- en upselling
De eigenaar van een klein bedrijf upgraden van een basis- naar een premiumcreditcard of een hoogrentend investeringsplan pitchen aan een spaarrekeninghouder. Gedragsanalyses en transactiehistories benutten om verborgen mogelijkheden voor cross- en upselling te zien.
Supporttickets sneller oplossen dankzij automatisering
Problemen met pintransacties? Onenigheid over kosten voor rood staan? Los conflicten en problemen op door het beslisproces te automatiseren. Plan follow-ups en bied consistente support om klanten te laten zien dat u echt betrokken bent.
Bankinzichten verwerven om groei te stimuleren
Dashboards inzetten om bruikbare inzichten te krijgen in de gezondheid van de salespipeline. Belangrijke salesstatistieken bijhouden, zoals de duur van een salescyclus, salespatronen, salesprestaties en teamproductiviteit. Nieuwe mogelijkheden voor het verhogen van de productiviteit van bankiers identificeren en daarop inspelen.
Naleving van de regelgeving garanderen
Klantgegevens beveiligen in overeenstemming met lokale, landelijke en internationale regelgeving zoals de AVG en consumentenprivacy. Automatisch rapporten en audittrails genereren voor realtime beleggings- en belastingaangiftes. Elektronische handtekeningen valideren voor digitale onboarding en toestemmingen.
Kredietverstrekkingen stroomlijnen met het aan Zoho CRM releateerde Loan Origination System (LOS)
Groeien in omvang dankzij de automatisering van de verwerking van leningen
AI- en automatiseringsopties integreren om het indienen, verifiëren en goedkeuren van aanvragen te versnellen. Workflows op basis van gebeurtenissen of statussen opstellen om efficiëntie en transparantie in het leenproces te verbeteren.
De goedkeuring van aanvragen versimpelen
Verkoopmedewerkers helpen moeiteloos persoonlijke en financiële informatie van particulieren en bedrijven te verzamelen met behulp van processjablonen. Documenten in realtime verifiëren om het proces te doorlopen. Controleren op duplicaten of frauduleuze aanvragen en zulke aanvragen blokkeren.
In één klik de financiële gegevens van leners verifiëren
Zoho CRM is via API's verbonden aan kredietregistratiebureaus, banksystemen en systemen voor interne gegevens. Zo kunnen verkoopmedewerkers het karakter, het kapitaal, de capaciteit en het onderpand van particulieren en de belastinggeschiedenis en bedrijfsregistratie van ondernemingen in één klik verifiëren.
Gepersonaliseerde leningsoffertes genereren
Het perfecte leenplan voor uw leners creëren, compleet met de hoogte van de lening, rentepercentages en looptijd, gebaseerd op hun kredietscores, verplichtingen/inkomens-ratio, huidige financiële gezondheid en eventuele eerdere aflossingsgeschiedenis.
Probleemloos de verschillende fasen van kredietgoedkeuring doorlopen
Zorgen dat managers en senior bestuurders goed kunnen samenwerken en moeiteloos leningsaanvragen kunnen goedkeuren. Workflows voor meerlaagse goedkeuringen opnemen op basis van de leenwaarde. Veldonderzoekers inschakelen om de documentatie van leners te toetsen en zo risico's te vermijden.
Kredietdiscussies afhandelen binnen de app
Managers op het gebied van de goedkeuring van leningen kunnen aanvragen terugsturen naar de verkoopmedewerkers met de vraag om aanvullende informatie of documentatie, of uitleg over ontbrekende of onjuiste informatie. Verkoopmedewerkers kunnen zo ook tegenbewijs voordragen bij de afwijzing van een lening en aanvullende referenties aanvoeren, en zo verzoeken om een lening alsnog goed te keuren. Dat allemaal vanuit Zoho CRM.
Documenten genereren met behulp van templates en verzoeken om elektronische handtekeningen
Gepersonaliseerde goedkeuringsbrieven en formele documenten voor kredietovereenkomsten opstellen vanuit kant-en-klare sjablonen. Bij leners vragen om elektronische handtekeningen om akkoord te gaan met de algemene voorwaarden van de kredietovereenkomst.
Taken na goedkeuring automatiseren om de lening sneller uit te betalen
Goedgekeurde leningen door vooraf vastgestelde hiërarchieën loodsen, zoals uitvoerend managers en controlecommissies voor regelgevings- en nalevingsaudits. Workflows opstellen om bij financiële teams aan te geven dat zij leningen moeten uitbetalen zodra het controleproces voltooid is.
Prestaties verbeteren met KPI-dashboards
Belangrijke prestatiestatistieken over de kredietverwerking analyseren, zoals de gemiddelde hoogte van een lening, kredietcycli, doorlooptijden en het succes van crossselling. Groei op korte en lange termijn voorspellen en teams uitrusten met de juiste strategieën om targets te halen.
Naleving van operationele regelgeving garanderen
De complete geschiedenis van iedere aanvraag inzien met behulp van een auditlogboek met tijdstempels van iedere transactie. Naleving van de wet- en regelgeving over eerlijke kredietverlening garanderen.
De gegevens van de lener volgens de bankvoorschriften beveiligen
Veiligheid garanderen zonder productiviteit op te geven. Verkoopmedewerkers, managers, regionale bestuurders, uitvoerend managers en derde partijen toegang geven op basis van hun rol, om de kredietdocumentatie van klanten door te nemen en goed te keuren. Op basis van rollen bepaalde velden afschermen, zodat gevoelige financiële informatie verder verborgen wordt.
Disclaimer: Zoho CRM is geen kant-en-klare verticale CRM-oplossing. Het is een CRM platform dat compatibel is met de branche en kan dankzij maatwerk worden aangepast aan verschillende sectoren. De hierboven beschreven mogelijkheden en oplossingen zijn het resultaat van dergelijke aanpassingen.