顧客の与信限度額

法人担当者として、顧客に対して商品やサービスを掛け売りすることがあるかもしれません。その場合、顧客からの回収期限を過ぎた売掛金残高が多額になるリスクが高まります。Zoho Billing では、顧客ごとに与信限度額を設定できるため、売掛金残高を管理できます。支払期限を過ぎた請求書に対してリマインダーを送信するだけでなく、この機能を有効にすることで、多くの未回収請求書の発生を未然に防ぐことができます。

また、顧客残高概要レポートで、顧客の与信限度額を表示することもできます。

顧客の与信限度額を有効にする

与信限度額を設定するには、まず設定からこの機能を有効にする必要があります。操作手順は次のとおりです。

• ページ右上の[設定]に移動します。
• [一般] > [タブ設定]の下にある[顧客]を選択します。
• [顧客の与信限度額]セクションで、[与信限度額を有効にする]オプションをオンにします。
• 与信限度額を超過した場合の動作を選択します。次のいずれかを選択できます。
  • 請求書の作成や更新を制限する。
  • 警告を表示し、ユーザーに続行を許可する。
• [保存]をクリックします。

顧客ごとの与信限度額の設定

オプションを有効にしたら、顧客ごとに与信限度額を設定する必要があります。限度額を設定しておくと、組織内の他のユーザーが、支払能力が不明な顧客に対して請求書を作成する場合でも、安全に取引を行うことができます。限度額を設定するには、次の操作を行います。

• [顧客]タブに移動します。
• 新しい顧客を作成するか、既存の顧客で[編集]をクリックして編集します。
• [その他の詳細]セクションまでスクロールします。
• [与信限度額]項目に与信限度額の値を入力します。
• [保存]をクリックします。

顧客の与信限度額ワークフロー

オプションを有効にして与信限度額を設定すると、設定した限度額と、その後に作成される請求書を把握できるようになります。設定内容に基づき、取引を作成する際に通知が表示されます。

請求書の作成や更新を制限する

[請求書の作成や更新を制限する]を選択すると、請求書の合計金額または未払い残高が与信限度額を超えている顧客に対して、ユーザーが取引を作成できないようにする警告を表示できます。ただし、組織の管理者は、この警告が表示されている間でも与信限度額を更新できます。

管理者が与信限度額を更新する手順は次のとおりです。

• 与信限度額を超過している顧客に移動します。
• その顧客の取引を作成します。
• ポップアップで[与信限度額を更新]をクリックし、顧客の与信限度額を引き上げます。
• 顧客の与信限度額を更新します。
• [更新して保存]をクリックして限度額を引き上げ、そのまま取引の作成を続行します。

警告を表示し、ユーザーに続行を許可する

[警告を表示し、ユーザーに続行を許可する]を選択すると、請求書の合計金額または未払い残高が与信限度額を超えている顧客に対して取引を作成する際に警告を表示し、組織内のすべてのユーザーが与信限度額を更新できるようにすることができます。操作手順は次のとおりです。

• ポップアップで[詳細を表示]をクリックし、未回収残高と与信限度額を表示します。
• [続行]を選択して、取引を保存することもできます。
• [与信限度額を更新]をクリックし、顧客の与信限度額を引き上げます。
• 顧客の新しい与信限度額を入力します。
• [更新して保存]をクリックして限度額を引き上げ、そのまま取引の作成を続行します。

与信限度額は、その顧客に対して更新されます。