Lihat informasi pelanggan secara menyeluruh dalam satu tampilan
Kumpulkan informasi pribadi dan informasi keuangan dari catatan perbankan serta lembaga regulasi untuk mendapatkan gambaran menyeluruh dari setiap nasabah. Tingkatkan efisiensi manajemen dan pengembangan prospek dengan memanfaatkan data ini.
Otomatiskan proses onboarding nasabah dan verifikasi KYC
Proses onboarding nasabah baru hanya dalam hitungan menit. Otomatiskan pengisian data dari dokumen digital dan verifikasi identitas dengan data pemerintah menggunakan API. Kumpulkan dan verifikasi data biometrik serta tanda tangan elektronik melalui kiosk layanan mandiri di cabang.
Bangun relasi melalui perencanaan keuangan yang dipersonalisasi
Pastikan kepuasan nasabah dengan produk yang disesuaikan dengan tingkat risiko dan skor kredit mereka. Tawarkan rencana investasi yang tepat berdasarkan momen keuangan penting dalam hidup nasabah, seperti pensiun, pernikahan, warisan, atau lainnya.
Bangun kepercayaan melalui komunikasi omnichannel
Bantu manajer akun dan penasihat keuangan menjangkau nasabah melalui berbagai saluran komunikasi—SMS, WhatsApp, email, atau telepon. Kirim pembaruan portofolio dan peringatan saldo rendah secara rutin untuk menghindari biaya overdraft.
Integrasikan dengan platform fintech untuk menerima peringatan risiko secara real-time
Gunakan konektivitas API untuk memantau tindakan real-time di aplikasi keuangan utama. Aktifkan peringatan otomatis untuk transaksi besar dan aktivitas rekening yang tidak biasa. Otomatiskan alur kerja untuk menghentikan sementara aktivitas rekening ketika risiko terdeteksi secara real-time.
Tingkatkan pendapatan melalui strategi cross-selling dan up-selling yang tepat
Upgrade kartu kredit pemilik usaha kecil dari kelas dasar ke premium, atau tawarkan rencana investasi berimbal hasil tinggi kepada pemilik rekening tabungan. Manfaatkan analitik perilaku dan riwayat transaksi untuk mengidentifikasi peluang cross-selling atau up-selling.
Selesaikan tiket dukungan lebih cepat dengan otomatisasi
Terkendala dengan pembayaran kartu? Masalah biaya overdraft? Selesaikan masalah dan tangani kendala dengan mengotomatiskan proses penyelesaiannya. Jadwalkan follow-up dan berikan dukungan yang konsisten untuk menunjukkan kepada pelanggan bahwa Anda benar-benar peduli.
Dapatkan wawasan perbankan untuk mendorong pertumbuhan
Gunakan dasbor untuk mendapatkan wawasan yang dapat ditindaklanjuti terkait kondisi pipeline. Lacak metrik penjualan utama seperti durasi siklus penjualan, pola penjualan, performa penjualan, dan produktivitas tim. Identifikasi dan tindak lanjuti peluang baru untuk memaksimalkan produktivitas bankir.
Pastikan kepatuhan terhadap regulasi
Amankan data nasabah sesuai dengan peraturan lokal, nasional, dan internasional, seperti GDPR dan CCPA. Buat laporan dan rekam jejak audit secara otomatis untuk deklarasi investasi dan pelaporan pajak secara real-time. Validasi tanda tangan elektronik untuk proses persetujuan dan onboarding digital.
Sederhanakan proses pinjaman dengan Loan Origination System (LOS) yang didukung Zoho CRM
Tingkatkan volume dengan mengotomatiskan proses pinjaman
Integrasikan AI dan otomatisasi untuk mempercepat proses pengajuan, verifikasi, dan persetujuan. Konfigurasikan alur kerja berbasis status untuk meningkatkan efisiensi dan transparansi pada proses pinjaman.
Sederhanakan proses pengajuan
Bantu DSA mengumpulkan informasi pribadi dan keuangan dari individu maupun entitas bisnis dengan mudah menggunakan template berurutan. Verifikasi dokumen secara real-time untuk melanjutkan ke tahap berikutnya. Periksa duplikasi atau entri palsu, lalu hentikan pengajuan tersebut.
Verifikasi data keuangan peminjam hanya dengan sekali klik
Zoho CRM terhubung ke biro kredit, sistem perbankan, dan sistem data internal melalui API. Ini memungkinkan DSA memverifikasi karakter, modal, kapasitas, dan jaminan individu, serta riwayat pajak dan pendaftaran bisnis entitas, hanya dengan sekali klik.
Buat perkiraan pinjaman yang dipersonalisasi
Tentukan skema pinjaman yang ideal bagi peminjam—lengkap dengan jumlah pinjaman, suku bunga, dan tenor—berdasarkan skor kredit, skor FOIR, kondisi keuangan saat ini, serta riwayat pembayaran pinjaman sebelumnya, jika ada.
Lalui proses persetujuan pinjaman multi-tahap yang bebas hambatan
Dukung manajer dan pemimpin senior bekerja sama dan menyetujui aplikasi pinjaman dengan mulus. Sertakan alur kerja untuk persetujuan multi-level berdasarkan nilai pinjaman. Libatkan penyelidik lapangan untuk memverifikasi dokumen peminjam guna mengeliminasi risiko.
Kelola diskusi kredit langsung di dalam aplikasi
Manajer yang menyetujui pinjaman bisa mengembalikan pengajuan kepada DSA untuk meminta informasi atau dokumen tambahan, atau penjelasan atas informasi yang kurang atau salah. Demikian pula sebaliknya, DSA bisa menanggapi penolakan pinjaman, menyertakan referensi tambahan, dan meminta persetujuan pinjaman—semuanya langsung dari Zoho CRM.
Buat dokumen menggunakan template dan minta tanda tangan elektronik
Buat surat persetujuan pinjaman yang dipersonalisasi dan dokumen perjanjian pinjaman resmi menggunakan template siap pakai. Minta tanda tangan elektronik dari peminjam sebagai tanda persetujuan mereka terhadap syarat dan ketentuan perjanjian pinjaman.
Otomatiskan tugas pascapersetujuan untuk mempercepat pencairan pinjaman
Teruskan pinjaman yang disetujui melalui hierarki yang telah ditentukan, seperti manajer operasional atau komite peninjau, untuk audit regulasi dan kepatuhan. Picu alur kerja untuk mengirimkan notifikasi kepada tim keuangan agar mencairkan pinjaman setelah peninjauan selesai.
Tingkatkan kinerja dengan dasbor KPI
Analisis metrik kinerja utama pemrosesan pinjaman, seperti rata-rata jumlah pinjaman, siklus pinjaman, tingkat pull-through, dan keberhasilan cross-selling. Perkirakan pertumbuhan jangka panjang dan jangka pendek, serta arahkan tim dengan strategi yang tepat untuk mencapai target.
Pastikan kepatuhan operasional
Lihat riwayat lengkap dari setiap pengajuan menggunakan log audit dengan stempel waktu untuk setiap transaksi. Pastikan kepatuhan terhadap undang-undang pinjaman yang adil dan tinjauan regulasi.
Jaga keamanan data peminjam sesuai dengan regulasi perbankan
Pastikan keamanan tanpa mengorbankan produktivitas. Berikan akses berbasis peran kepada DSA, manajer, kepala regional, kepala operasional, dan agen pihak ketiga untuk meninjau serta menyetujui dokumen pinjaman pelanggan. Gunakan penyamaran bidang berbasis peran untuk menyembunyikan informasi keuangan yang sensitif.
Penafian: Zoho CRM bukan solusi CRM vertikal siap pakai. Zoho CRM adalah platform CRM agnostik-industri yang dapat disesuaikan dengan berbagai industri. Kemampuan dan solusi yang ditampilkan di atas merupakan hasil penyesuaian.