Obtenez des informations à 360 degrés sur vos clients dans une vue unique
Rassemblez les informations personnelles et financières provenant des dossiers bancaires et des organismes de réglementation pour obtenir une vue d'ensemble de chaque client. Améliorez l'efficacité de la gestion des leads et des activités de maturation des leads à l'aide de ces données.
Automatisez l'intégration des clients et la vérification KYC
Intégrez de nouveaux clients en quelques minutes, et non en plusieurs jours. Remplissez automatiquement les données à partir de documents numériques et vérifiez les identités par rapport aux registres gouvernementaux à l'aide d'API. Collectez et vérifiez les données biométriques et les signatures électroniques à l'aide de kiosques libre-service en agence.
Maturez vos relations grâce à une planification patrimoniale personnalisée
Faites plaisir à vos clients avec des produits adaptés à leur appétence au risque et à leur cote de crédit. Suggérez des plans d'investissement adaptés en fonction des étapes clés de la vie des clients, telles que la retraite, le mariage, l'héritage, etc.
Établissez une relation de confiance grâce à des communications omnicanales
Permettez aux gestionnaires de comptes et aux conseillers en patrimoine de contacter les clients par n'importe quel moyen de communication : SMS, WhatsApp, e-mail ou téléphone. Envoyez des mises à jour périodiques du portefeuille et des alertes de solde insuffisant pour éviter les frais de découvert.
Intégrez des plateformes fintech pour des alertes de risque en temps réel
Utilisez la connectivité API pour suivre les actions en direct sur les applications financières principales. Déclenchez des alertes automatisées pour les transactions importantes et les activités inhabituelles sur les comptes. Automatisez les workflows pour geler les opérations sur les comptes en réponse aux risques en temps réel.
Augmentez vos revenus grâce à des ventes croisées et incitatives bien pensées
Faites passer un propriétaire de petite entreprise d'une carte de crédit de base à une carte de crédit premium ou proposez un plan d'investissement à haut rendement au titulaire d'un compte d'épargne. Tirez parti de l'analyse comportementale et de l'historique des transactions pour identifier les opportunités cachées de ventes croisées ou incitatives.
Résolvez plus rapidement les tickets d'assistance grâce à l'automatisation
Des problèmes avec les paiements par carte ? Un litige concernant des frais de découvert ? Réglez les litiges et résolvez les problèmes en automatisant le processus de résolution. Planifiez des suivis et fournissez une assistance cohérente pour montrer à vos clients que vous vous souciez vraiment d'eux.
Obtenez des informations bancaires pour stimuler la croissance
Déployez des tableaux de bord pour obtenir des informations exploitables sur la santé de votre pipeline. Suivez les indicateurs de vente clés tels que la durée du cycle de vente, les tendances de vente, les performances de vente et la productivité de l'équipe. Identifiez et exploitez de nouvelles opportunités pour maximiser la productivité des banquiers.
Assurez la conformité réglementaire
Sécurisez les données des clients conformément aux réglementations locales, nationales et internationales telles que le RGPD et le CCPA. Générez automatiquement et en temps réel des rapports et des pistes d'audit pour les déclarations d'investissement et les déclarations fiscales. Validez les signatures électroniques pour l'intégration et les approbations numériques.
Rationalisez les opérations de prêt grâce au système de gestion des prêts (LOS) optimisé par Zoho CRM
Augmentez votre volume grâce à l'automatisation du processus de prêt
Intégrez des capacités d'IA et d'automatisation pour accélérer la soumission, la vérification et l'approbation des demandes. Configurez des workflows basés sur des événements ou des statuts pour améliorer l'efficacité et la transparence du processus de prêt.
Simplifiez la soumission des demandes
Aidez les DSA à collecter sans effort des informations personnelles et financières auprès des particuliers et des entités commerciales à l'aide de modèles séquentiels. Vérifiez les documents en temps réel pour passer à l'étape suivante. Vérifiez s'il y a des doublons ou des entrées frauduleuses et bloquez définitivement ces demandes.
Vérifiez les informations financières des emprunteurs en un seul clic
Zoho CRM se connecte aux agences de crédit, aux systèmes bancaires et aux systèmes de données internes via des API. Cela permet aux DSA de vérifier la personnalité, le capital, la capacité et les garanties des particuliers, ainsi que l'historique fiscal et l'enregistrement commercial des entités, en un seul clic.
Générez des estimations de prêt personnalisées
Définissez le plan de prêt idéal pour vos emprunteurs, avec le montant du prêt, le taux d'intérêt et la durée en fonction de leur cote de crédit, de leur score FOIR, de leur santé financière actuelle et de leurs antécédents de remboursement de prêts, le cas échéant.
Passez sans encombre les différentes étapes d'approbation des prêts
Permettez aux responsables et aux cadres supérieurs de collaborer et d'approuver les demandes de prêt en toute transparence. Intégrez des workflows pour les approbations à plusieurs niveaux en fonction de la valeur du prêt. Faites appel à des enquêteurs sur le terrain pour vérifier les documents des emprunteurs afin d'éliminer les risques.
Gérez les discussions sur le crédit dans l'application
Les responsables de l'approbation des prêts peuvent renvoyer les demandes aux DSA pour leur demander des informations ou des documents supplémentaires, ou pour obtenir des explications sur des informations manquantes ou incorrectes. De même, les DSA peuvent contester les refus de prêt, citer des références supplémentaires et demander l'approbation des prêts, le tout à partir de Zoho CRM.
Générez des documents à l'aide de modèles et demandez des signatures numériques
Générez des lettres de sanction personnalisées et des documents de contrat de prêt officiels à partir de modèles prédéfinis. Demandez aux emprunteurs de signer électroniquement pour signifier leur accord avec les conditions générales du contrat de prêt.
Automatisez les tâches post-approbation pour accélérer le versement des prêts
Acheminez les prêts approuvés via des hiérarchies prédéfinies, telles que les responsables opérationnels ou les comités d'examen pour les audits réglementaires et de conformité. Déclenchez des workflows pour informer les équipes financières de verser les prêts une fois le processus d'examen terminé.
Améliorez les performances grâce aux tableaux de bord des KPI
Analysez les indicateurs clés de performance du traitement des prêts, tels que le montant moyen des prêts, les cycles de prêt, le taux de réussite et le succès des ventes croisées. Prévoyez la croissance à long et à court terme et alignez les équipes sur les stratégies appropriées pour atteindre les objectifs.
Assurez la conformité opérationnelle
Consultez l'historique complet de chaque demande à l'aide de journaux d'audit horodatés pour chaque transaction. Assurez le respect des lois sur les prêts équitables et des examens réglementaires.
Sécurisez les données des emprunteurs conformément à la réglementation bancaire
Assurez la sécurité sans compromettre la productivité. Fournissez un accès basé sur les rôles aux DSA, aux responsables, aux directeurs régionaux, aux chefs opérationnels et aux agences tierces pour examiner et approuver les documents de prêt des clients. Utilisez le masquage des champs basé sur les rôles pour dissimuler davantage les informations financières sensibles.
Exclusion de responsabilité : Zoho CRM n'est pas une solution CRM verticale prête à l'emploi. Il s'agit d'une plateforme CRM indépendante de l'industrie qui peut être personnalisée pour s'adapter à différents secteurs. Les capacités et solutions présentées ci-dessus sont le résultat d'une telle personnalisation.