Obtén toda la información de los clientes en una sola vista
Recopila información personal y financiera de registros bancarios y organismos reguladores para obtener una visión integral de cada cliente. Con estos datos, mejora la eficiencia de las actividades de gestión y desarrollo de clientes potenciales.
Automatiza la incorporación de clientes y la verificación KYC
Incorpora nuevos clientes en cuestión de minutos, no días. Completa automáticamente los datos a partir de documentos digitales y verifica la identidad con registros gubernamentales mediante API. Recopila y verifica datos biométricos y firmas electrónicas con quioscos de autoservicio en las sucursales.
Fomenta las relaciones con una planificación patrimonial personalizada
Deleita a los clientes con productos adaptados según su tolerancia al riesgo y sus puntuaciones crediticias. Recomienda planes de inversión adecuados en función de los hitos clave en la vida de los clientes, como la jubilación, el matrimonio, la herencia, etc.
Genera confianza con comunicaciones omnicanal
Permite que los administradores de cuentas y los asesores patrimoniales se comuniquen con los clientes a través de cualquier medio: SMS, WhatsApp, correo electrónico o teléfono. Envía actualizaciones periódicas de cartera y alertas de saldo bajo para evitar cargos por sobregiro.
Intégralo en plataformas de tecnología financiera para enviar alertas de riesgo en tiempo real
Utiliza la conectividad de API para realizar un seguimiento de las acciones en tiempo real en las principales aplicaciones financieras. Activa alertas automatizadas para transacciones grandes y actividades inusuales en la cuenta. Automatiza los flujos de trabajo para congelar las operaciones de la cuenta en respuesta a los riesgos en tiempo real.
Aumenta los ingresos con ventas cruzadas y adicionales bien pensadas
Actualiza la tarjeta de crédito de un pequeño empresario de una básica a una de mayor nivel o propón un plan de inversión de alto rendimiento al titular de una cuenta de ahorros. Aprovecha el análisis del comportamiento y el historial de transacciones para identificar oportunidades ocultas de ventas cruzadas o adicionales.
Resuelve los tickets de asistencia más rápido mediante la automatización
¿Problemas con los pagos con tarjeta? ¿Disputas sobre los cargos por sobregiro? Resuelve disputas y soluciona problemas automatizando el proceso de resolución. Programa seguimientos y brinda apoyo constante para demostrar a los clientes que realmente te importan.
Obtén información bancaria para fomentar el crecimiento
Implementa paneles de control para recibir información útil sobre el estado del embudo de ventas. Realiza un seguimiento de las métricas de ventas clave, como la duración del ciclo de ventas, los patrones de ventas, el rendimiento de ventas y la productividad del equipo. Identifica y aprovecha las nuevas oportunidades para maximizar la productividad de los banqueros.
Garantiza el cumplimiento normativo
Protege los datos de los clientes de acuerdo con las normativas locales, estatales e internacionales, como el RGPD y la CCPA. Genera automáticamente informes y registros de auditoría para declaraciones de inversión y presentaciones de impuestos en tiempo real. Valida firmas electrónicas para la incorporación y aprobaciones digitales.
Optimiza las operaciones de préstamos con el sistema de originación de préstamos (LOS) impulsado por Zoho CRM
Aumenta el volumen con la automatización del proceso de préstamos
Integra capacidades de IA y automatización para agilizar el envío, la verificación y la aprobación de solicitudes. Configura flujos de trabajo basados en eventos o estados para mejorar la eficiencia y la transparencia del proceso de préstamos.
Simplifica el envío de solicitudes
Ayuda a los DSA a recopilar sin esfuerzo información personal y financiera de personas físicas y jurídicas mediante plantillas secuenciales. Verifica documentos en tiempo real para avanzar en la secuencia. Comprueba si existen entradas duplicadas o fraudulentas y rechaza rotundamente este tipo de solicitud.
Verifica los detalles financieros de los prestatarios con un solo clic
Zoho CRM se conecta con agencias de crédito, sistemas bancarios y sistemas de datos internos a través de API. Esto permite a los DSA verificar el carácter, el capital, la capacidad y las garantías de las personas físicas, así como el historial fiscal y el registro comercial de las personas jurídicas, con un solo clic.
Genera estimaciones de préstamos personalizadas
Descubre el plan de préstamo perfecto para los prestatarios, con la cantidad del préstamo, la tasa de interés y el plazo, en función de sus puntuaciones crediticias, su puntuación de FOIR, su situación financiera actual y su historial de pago de préstamos anteriores, si lo hubiera.
Aprueba préstamos en varias etapas sin problemas
Permite a los gerentes y líderes sénior colaborar y aprobar solicitudes de préstamo de manera fluida. Incluye flujos de trabajo de aprobaciones multinivel según el valor del préstamo. Recurre a investigadores de campo para verificar los documentos de los prestatarios y así eliminar los riesgos.
Gestiona las conversaciones sobre créditos en la aplicación
Los gerentes encargados de aprobar los préstamos pueden devolver las solicitudes a los DSA para solicitar información o documentos adicionales, o pedir explicaciones respecto de la información que falta o es incorrecta. Del mismo modo, los DSA pueden refutar los rechazos de préstamos y citar referencias adicionales, así como solicitar la aprobación de préstamos, todo desde Zoho CRM.
Crea documentos con plantillas y solicita firmas digitales
Genera cartas de sanción personalizadas y documentos de acuerdos de préstamo formales a partir de plantillas prediseñadas. Solicita firmas electrónicas a los prestatarios para que den su consentimiento a los términos y condiciones del contrato de préstamo.
Automatiza las tareas posteriores a la aprobación para acelerar el desembolso de los préstamos
Dirige los préstamos aprobados a través de jerarquías predefinidas, como gerentes operativos o comités de revisión para auditorías normativas y de cumplimiento. Activa flujos de trabajo para notificar a los equipos financieros que desembolsen los préstamos una vez que se complete el proceso de revisión.
Mejora el rendimiento con paneles de KPI
Analiza métricas clave del rendimiento del procesamiento de préstamos, como el tamaño promedio de los préstamos, los ciclos de préstamo, la tasa de éxito y el nivel de acierto de las ventas cruzadas. Pronostica el crecimiento a largo y corto plazo, y alinea a los equipos con las estrategias adecuadas para alcanzar los objetivos.
Garantiza el cumplimiento operativo
Consulta el historial completo de cada aplicación mediante registros de auditoría con marca de tiempo para cada transacción. Garantiza el cumplimiento de las leyes de préstamos justos y las revisiones normativas.
Protege los datos de los prestatarios según las normativas bancarias
Garantiza la seguridad sin comprometer la productividad. Proporciona acceso basado en funciones a los DSA, gerentes, directores regionales, jefes operativos y agencias externas para examinar y aprobar los documentos de préstamo de los clientes. Utiliza el enmascaramiento de campos basado en funciones para ocultar aún más los datos financieros confidenciales.
Descargo de responsabilidad: Zoho CRM no es una solución de CRM vertical lista para usar. Es una plataforma de CRM para todo tipo de sector que se puede personalizar según las necesidades de cada sector. Las capacidades y soluciones que se muestran anteriormente son el resultado de dicha personalización.