Obtén toda la información de los clientes en una sola vista
Recopila información personal y financiera de registros bancarios y organismos reguladores para obtener una visión integral de cada cliente. Con estos datos, mejora la eficiencia de las actividades de gestión y desarrollo de clientes potenciales.
Automatiza la incorporación de clientes y la verificación KYC
Incorpora nuevos clientes en cuestión de minutos, no días. Completa automáticamente los datos a partir de documentos digitales y verifica la identidad con registros gubernamentales mediante API. Recopila y verifica datos biométricos y firmas electrónicas con quioscos de autoservicio en las sucursales.
Fomenta las relaciones con una planificación patrimonial personalizada
Deleita a los clientes con productos adaptados según su tolerancia al riesgo y sus puntuaciones crediticias. Recomienda planes de inversión adecuados en función de los hitos clave en la vida de los clientes, como la jubilación, el matrimonio, la herencia, etc.
Genera confianza con comunicaciones omnicanal
Permite que los administradores de cuentas y los asesores patrimoniales se comuniquen con los clientes a través de cualquier medio: SMS, WhatsApp, correo electrónico o teléfono. Envía actualizaciones periódicas de cartera y alertas de saldo bajo para evitar cargos por sobregiro.
Intégralo en plataformas de tecnología financiera para enviar alertas de riesgo en tiempo real
Utiliza la conectividad de API para realizar un seguimiento de las acciones en tiempo real en las principales aplicaciones financieras. Activa alertas automatizadas para transacciones grandes y actividades inusuales en la cuenta. Automatiza los flujos de trabajo para congelar las operaciones de la cuenta en respuesta a los riesgos en tiempo real.
Aumenta los ingresos con ventas cruzadas y adicionales bien pensadas
Actualiza la tarjeta de crédito de un pequeño empresario de una básica a una de mayor nivel o propón un plan de inversión de alto rendimiento al titular de una cuenta de ahorros. Aprovecha el análisis del comportamiento y el historial de transacciones para identificar oportunidades ocultas de ventas cruzadas o adicionales.
Resuelve los tickets de asistencia más rápido mediante la automatización
¿Problemas con los pagos con tarjeta? ¿Disputas sobre los cargos por sobregiro? Resuelve disputas y soluciona problemas automatizando el proceso de resolución. Programa seguimientos y brinda apoyo constante para demostrar a los clientes que realmente te importan.
Obtén información bancaria para fomentar el crecimiento
Implementa paneles de control para recibir información útil sobre el estado del embudo de ventas. Realiza un seguimiento de las métricas de ventas clave, como la duración del ciclo de ventas, los patrones de ventas, el rendimiento de ventas y la productividad del equipo. Identifica y aprovecha las nuevas oportunidades para maximizar la productividad de los banqueros.
Garantiza el cumplimiento normativo
Protege los datos de los clientes de acuerdo con las normativas locales, estatales e internacionales, como el RGPD y la CCPA. Genera automáticamente informes y registros de auditoría para declaraciones de inversión y presentaciones de impuestos en tiempo real. Valida firmas electrónicas para la incorporación y aprobaciones digitales.
Optimiza las operaciones de préstamos con el sistema de originación de préstamos (LOS) impulsado por Zoho CRM
Aumenta el volumen con la automatización del proceso de préstamos
Integra capacidades de IA y automatización para agilizar el envío, la verificación y la aprobación de solicitudes. Configura flujos de trabajo basados en eventos o estados para mejorar la eficiencia y la transparencia del proceso de préstamos.
Simplifica el envío de solicitudes
Ayuda a los DSA a recopilar sin esfuerzo información personal y financiera de personas físicas y jurídicas mediante plantillas secuenciales. Verifica documentos en tiempo real para avanzar en la secuencia. Comprueba si existen entradas duplicadas o fraudulentas y rechaza rotundamente este tipo de solicitud.
Verifica los detalles financieros de los prestatarios con un solo clic
Zoho CRM se conecta con agencias de crédito, sistemas bancarios y sistemas de datos internos a través de API. Esto permite a los DSA verificar el carácter, el capital, la capacidad y las garantías de las personas físicas, así como el historial fiscal y el registro comercial de las personas jurídicas, con un solo clic.
Genera estimaciones de préstamos personalizadas
Descubre el plan de préstamo perfecto para los prestatarios, con la cantidad del préstamo, la tasa de interés y el plazo, en función de sus puntuaciones crediticias, su puntuación de FOIR, su situación financiera actual y su historial de pago de préstamos anteriores, si lo hubiera.
Aprueba préstamos en varias etapas sin problemas
Permite a los gerentes y líderes sénior colaborar y aprobar solicitudes de préstamo de manera fluida. Incluye flujos de trabajo de aprobaciones multinivel según el valor del préstamo. Recurre a investigadores de campo para verificar los documentos de los prestatarios y así eliminar los riesgos.
Gestiona las conversaciones sobre créditos en la aplicación
Los gerentes encargados de aprobar los préstamos pueden devolver las solicitudes a los DSA para solicitar información o documentos adicionales, o pedir explicaciones respecto de la información que falta o es incorrecta. Del mismo modo, los DSA pueden refutar los rechazos de préstamos y citar referencias adicionales, así como solicitar la aprobación de préstamos, todo desde Zoho CRM.
Crea documentos con plantillas y solicita firmas digitales
Genera cartas de sanción personalizadas y documentos de acuerdos de préstamo formales a partir de plantillas prediseñadas. Solicita firmas electrónicas a los prestatarios para que den su consentimiento a los términos y condiciones del contrato de préstamo.
Automatiza las tareas posteriores a la aprobación para acelerar el desembolso de los préstamos
Dirige los préstamos aprobados a través de jerarquías predefinidas, como gerentes operativos o comités de revisión para auditorías normativas y de cumplimiento. Activa flujos de trabajo para notificar a los equipos financieros que desembolsen los préstamos una vez que se complete el proceso de revisión.
Mejora el rendimiento con paneles de KPI
Analiza métricas clave del rendimiento del procesamiento de préstamos, como el tamaño promedio de los préstamos, los ciclos de préstamo, la tasa de éxito y el nivel de acierto de las ventas cruzadas. Pronostica el crecimiento a largo y corto plazo, y alinea a los equipos con las estrategias adecuadas para alcanzar los objetivos.
Garantiza el cumplimiento operativo
Consulta el historial completo de cada aplicación mediante registros de auditoría con marca de tiempo para cada transacción. Garantiza el cumplimiento de las leyes de préstamos justos y las revisiones normativas.
Protege los datos de los prestatarios según las normativas bancarias
Garantiza la seguridad sin comprometer la productividad. Proporciona acceso basado en funciones a los DSA, gerentes, directores regionales, jefes operativos y agencias externas para examinar y aprobar los documentos de préstamo de los clientes. Utiliza el enmascaramiento de campos basado en funciones para ocultar aún más los datos financieros confidenciales.
Preguntas frecuentes
Un CRM financiero es un software diseñado para ayudar a bancos, fintech y empresas de servicios financieros a gestionar relaciones con clientes, automatizar procesos y centralizar datos para ofrecer experiencias personalizadas y cumplir con normativas del sector.
El mejor CRM para servicios financieros es aquel que combina flexibilidad, seguridad y capacidad de integración con los sistemas que ya utiliza tu organización. Zoho CRM destaca en este sector por ofrecer personalización avanzada, automatización de procesos comerciales, integraciones nativas con plataformas bancarias y de pagos, y un robusto sistema de reportes. Además, cumple con estándares internacionales de seguridad y privacidad de datos, lo que lo convierte en una opción confiable para instituciones financieras de cualquier tamaño.
Implementar un CRM en el sector financiero genera ventajas concretas en la operación y en la experiencia del cliente:
- Visión unificada del cliente: toda la información de cuentas, historial de interacciones y productos contratados en un solo lugar.
- Mayor eficiencia operativa: automatización de tareas repetitivas como seguimientos, recordatorios y generación de reportes.
- Cumplimiento normativo: registros auditables y controles de acceso que facilitan el cumplimiento de regulaciones como GDPR o normativas locales.
- Toma de decisiones basada en datos: análisis en tiempo real para identificar oportunidades de negocio y anticipar necesidades del cliente.
- Mejora en la retención: seguimiento proactivo de clientes que permite ofrecer el producto o servicio adecuado en el momento correcto.
Un CRM financiero centraliza y organiza la información de clientes y prospectos, conectando los datos provenientes de distintos canales —sucursales, apps, correo electrónico, llamadas— en una sola plataforma. A partir de ahí, el equipo comercial puede gestionar el ciclo de vida completo del cliente: desde la captación y la calificación de leads hasta la fidelización y la venta cruzada de productos. El sistema automatiza flujos de trabajo, programa alertas y genera reportes que permiten a los equipos tomar decisiones más rápidas y fundamentadas, todo mientras mantiene los datos seguros y auditables.
El CRM se utiliza en múltiples áreas dentro de las instituciones financieras:
- Gestión de clientes y cuentas: seguimiento del historial completo de cada cliente, productos activos, comunicaciones y estado de sus cuentas.
- Automatización de ventas: pipeline de oportunidades para créditos, seguros, inversiones y otros productos financieros, con alertas y seguimientos automáticos.
- Gestión de inversiones: seguimiento de portafolios, vencimientos y rebalanceos, con notificaciones personalizadas para asesores y clientes.
- Integraciones con sistemas bancarios: conexión con core bancario, plataformas de pagos, ERPs y herramientas de cumplimiento para mantener los datos sincronizados.
- Análisis y reportes: dashboards en tiempo real sobre desempeño comercial, comportamiento de clientes y métricas clave del negocio.
Las empresas financieras operan en un entorno de alta competencia, regulación estricta y clientes cada vez más exigentes. Un CRM responde directamente a estos desafíos:
- Gestión de clientes y cuentas: permite conocer a fondo a cada cliente, anticipar sus necesidades y ofrecer una atención personalizada a escala.
- Automatización de ventas: elimina tareas manuales del equipo comercial, acorta los ciclos de venta y reduce el riesgo de que una oportunidad quede sin seguimiento.
- Gestión de inversiones: facilita el monitoreo de portafolios y la comunicación oportuna con clientes sobre el estado de sus activos.
- Integraciones con sistemas bancarios: conecta el CRM con las herramientas existentes para evitar silos de información y garantizar la consistencia de los datos.
- Análisis y reportes: proporciona visibilidad sobre el desempeño del negocio y el comportamiento de los clientes, base fundamental para la toma de decisiones estratégicas.
Los bancos utilizan un CRM para centralizar la información de sus clientes y coordinar la gestión comercial a lo largo de toda la organización. En la práctica, esto se traduce en: identificar clientes con potencial para productos adicionales como créditos o seguros, automatizar el onboarding de nuevos clientes, gestionar quejas y solicitudes de servicio, y monitorear el cumplimiento de metas comerciales por sucursal o equipo. También les permite mantener un registro completo de cada interacción, lo cual es fundamental tanto para la experiencia del cliente como para las auditorías regulatorias.
Zoho CRM está diseñado para adaptarse a las necesidades específicas del sector financiero, con capacidades que van más allá de un CRM genérico:
- Personalización: módulos, campos y flujos de trabajo configurables para reflejar los procesos únicos de cada institución, sin necesidad de desarrollo a medida.
- Automatización: reglas de workflow, macros y asistente de IA (Zia) que automatizan el seguimiento de clientes, la asignación de leads y la generación de alertas comerciales, reduciendo la carga operativa del equipo.
- Integraciones: conectores nativos con plataformas de pagos, herramientas de firma electrónica, ERPs y más de 1.000 aplicaciones de terceros, además de API abierta para integraciones con core bancario.
- Seguridad: cifrado de datos, autenticación multifactor, controles de acceso por roles y cumplimiento con estándares internacionales como GDPR, SOC 2 e ISO 27001, para que la información de tus clientes esté siempre protegida.
Descargo de responsabilidad: Zoho CRM no es una solución de CRM vertical lista para usar. Es una plataforma de CRM para todo tipo de sector que se puede personalizar según las necesidades de cada sector. Las capacidades y soluciones que se muestran anteriormente son el resultado de dicha personalización.