Erhalten Sie 360-Grad-Kundeninformationen in einer einzigen Ansicht
Erheben Sie persönliche und finanzielle Informationen aus Bankunterlagen und Aufsichtsbehörden, um einen umfassenden Überblick über jeden Kunden zu erhalten. Verbessern Sie mit diesen Daten die Effizienz Ihres Leadmanagements und Ihrer Aktivitäten zum Pflegen von Leads.
Kundenaufnahme und KYC-Verifizierung automatisieren
Nehmen Sie neue Kunden innerhalb von Minuten statt Tagen auf. Geben Sie Daten aus digitalen Dokumenten automatisch ein und verifizieren Sie Identitäten anhand von Behördenunterlagen mithilfe von APIs. Erfassen und verifizieren Sie biometrische Daten und elektronische Signaturen mithilfe von Selfservice-Kiosken in Ihren Filialen.
Kundenbindung mit persönlicher Vermögensplanung fördern
Begeistern Sie Kunden mit Produkten, die auf ihre Risikobereitschaft und Bonität zugeschnitten sind. Schlagen Sie geeignete Investitionspläne vor, die auf wichtigen Meilensteinen im Leben der Kunden basieren, wie z. B. Ruhestand, Heirat, Erbschaft oder mehr.
Vertrauen aufbauen mit Omni-Channel-Kommunikation
Ermöglichen Sie Kundenbetreuern und Vermögensberatern, Kunden über alle Kommunikationskanäle zu erreichen – SMS, WhatsApp, E-Mail oder Telefon. Versenden Sie regelmäßig Portfolioupdates und Benachrichtigungen bei niedrigem Kontostand, um Überziehungsgebühren zu vermeiden.
Mit Fintech-Plattformen für Echtzeitrisikowarnungen integrieren
Nutzen Sie API-Konnektivität, um Live-Aktionen in zentralen Finanzanwendungen zu verfolgen. Lösen Sie automatische Warnmeldungen für große Transaktionen und ungewöhnliche Kontoaktivitäten aus. Automatisieren Sie Workflows, um Kontovorgänge als Reaktion auf Risiken in Echtzeit zu sperren.
Umsatz steigern mit durchdachtem Cross- und Up-Selling
Bieten Sie Kleinunternehmern ein Upgrade von einer Basis- auf eine Premium-Kreditkarte an oder schlagen Sie Sparbuchinhabern einen hochrentablen Anlageplan vor. Nutzen Sie Verhaltensanalysen und Transaktionsverläufe, um versteckte Möglichkeiten für Cross- oder Up-Selling zu identifizieren.
Support-Tickets schneller mit Automatisierung lösen
Probleme mit Kartenzahlungen? Streitigkeiten wegen Überziehungsgebühren? Lösen Sie Streitigkeiten und beheben Sie Probleme durch die Automatisierung des Lösungsprozesses. Planen Sie Follow-ups und bieten Sie konsistenten Support, um Kunden zu zeigen, dass Sie sich wirklich um sie kümmern.
Einblicke in das Bankwesen gewinnen, um Wachstum voranzutreiben
Setzen Sie Dashboards ein, um umsetzbare Einblicke in den Zustand der Pipeline zu gewinnen. Verfolgen Sie wichtige Vertriebsmetriken wie die Länge des Verkaufszyklus, Verkaufsmuster, Verkaufsleistung und Teamproduktivität. Identifizieren Sie neue Chancen und nutzen Sie diese, um die Produktivität Ihrer Bankmitarbeiter zu maximieren.
Gesetze einhalten
Sichern Sie Kundendaten gemäß lokalen, staatlichen und internationalen Vorschriften wie DSGVO und CCPA. Generieren Sie automatisch Berichte und Prüfpfade für Anlageerklärungen und Steuererklärungen in Echtzeit. Validieren Sie elektronische Signaturen für die digitalen Onboarding- und Genehmigungsprozesse.
Optimieren Sie Ihre Kreditvergabeprozesse mit dem Zoho CRM-basierten Kreditvergabesystem (Loan Origination System, LOS)
Höheres Volumen durch Automatisierung des Kreditprozesses
Integrieren Sie KI- und Automatisierungsfunktionen, um die Einreichung, Prüfung und Genehmigung von Anträgen zu beschleunigen. Konfigurieren Sie ereignis- oder statusbasierte Workflows, um die Effizienz und Transparenz im Kreditvergabeprozess zu verbessern.
Einreichung von Anträgen vereinfachen
Helfen Sie DSAs dabei, mithilfe von sequenziellen Vorlagen mühelos persönliche und finanzielle Informationen von Privatpersonen und Unternehmen zu erfassen. Überprüfen Sie Dokumente in Echtzeit, um die Sequenz weiter zu durchlaufen. Überprüfen Sie auf Duplikate oder betrügerische Einträge und lehnen Sie solche Anträge ab.
Finanzinformationen von Kreditnehmern mit einem einzigen Klick überprüfen
Zoho CRM ist über APIs mit Kreditauskunfteien, Bankensystemen und internen Datensystemen verbunden. So können DSAs mit einem einzigen Klick die Bonität, das Kapital, die Kapazität und die Sicherheiten von Privatpersonen sowie die Steuerhistorie und die Gewerbeanmeldung von Unternehmen überprüfen.
Personalisierte Kreditangebote erstellen
Finden Sie den perfekten Kreditplan für Ihre Kreditnehmer – einschließlich Kreditbetrag, Zinssatz und Laufzeit – basierend auf deren Bonität, FOIR-Score, aktueller Finanzlage und gegebenenfalls früheren Kreditrückzahlungen.
Problemlose mehrstufige Kreditgenehmigungen bewältigen
Ermöglichen Sie Managern und Führungskräften die nahtlose Zusammenarbeit und Genehmigung von Kreditanträgen. Integrieren Sie Workflows für mehrstufige Genehmigungen basierend auf dem Kreditwert. Beziehen Sie Außendienstmitarbeiter ein, um die Dokumente der Kreditnehmer zu überprüfen und Risiken auszuschließen.
Kreditverhandlungen in der App abwickeln
Kreditgenehmigungsmanager können Anträge an DSAs zurücksenden, um zusätzliche Informationen oder Dokumente anzufordern oder Erklärungen für fehlende oder falsche Angaben einzuholen. Ebenso können DSAs Kreditablehnungen widerlegen, zusätzliche Referenzen anführen und die Genehmigung von Krediten beantragen – alles innerhalb von Zoho CRM.
Dokumente mithilfe von Vorlagen erstellen und digitale Signaturen anfordern
Erstellen Sie personalisierte Genehmigungsschreiben und formelle Kreditvertragsdokumente anhand vorgefertigter Vorlagen. Fordern Sie von Kreditnehmern elektronische Signaturen an, um ihre Zustimmung zu den Bedingungen des Kreditvertrags zu bestätigen.
Aufgaben nach der Genehmigung automatisieren, um die Kreditauszahlung zu beschleunigen
Leiten Sie genehmigte Kredite durch vordefinierte Hierarchien, z. B. an operative Manager oder Prüfungsausschüsse für Regulierungs- und Compliance-Audits. Lösen Sie Workflows aus, um die Finanzteams zu benachrichtigen, dass die Kredite nach Abschluss des Überprüfungsprozesses ausgezahlt werden können.
Leistung mit KPI-Dashboards steigern
Analysieren Sie wichtige Leistungskennzahlen zur Kreditbearbeitung wie durchschnittliche Kreditgröße, Kreditzyklen, Durchführungsquote und Cross-Selling-Erfolg. Prognostizieren Sie langfristiges und kurzfristiges Wachstum und stimmen Sie die Teams auf die richtigen Strategien zur Erreichung der Ziele ab.
Betriebliche Compliance sicherstellen
Zeigen Sie den vollständigen Verlauf jedes Antrags mithilfe von zeitgestempelten Auditprotokollen für jede Transaktion an. Sorgen Sie für die Einhaltung der Gesetze zur fairen Kreditvergabe und der regulatorischen Überprüfungen.
Daten von Kreditnehmern gemäß den Bankvorschriften sichern
Sorgen Sie für Sicherheit, ohne die Produktivität zu beeinträchtigen. Bieten Sie rollenbasierten Zugriff für DSAs, Manager, Regionalleiter, Betriebsleiter und Drittagenturen, um die Kreditunterlagen von Kunden zu prüfen und zu genehmigen. Verwenden Sie rollenbasierte Feldmaskierung, um vertrauliche Finanzdaten weiter zu verbergen.
Haftungsausschluss: Bei Zoho CRM handelt es sich nicht um eine sofort einsatzbereite vertikale CRM-Lösung. Es handelt sich um eine branchenunabhängige CRM-Plattform, die an verschiedene Branchen angepasst werden kann. Die oben vorgestellten Funktionen und Lösungen sind das Ergebnis einer solchen Anpassung.