## Documentation Index Access the complete documentation index at: https://www.zoho.com/de-de/books/help/llms.txt Use this file to discover all available documentation pages before proceeding. # SEPA-Lastschrift Die SEPA-Lastschrift (Single Euro Payments Area Direct Debit) ist eine Zahlungsmethode, mit der Sie Euro-Zahlungen direkt von den Bankkonten Ihrer Kunden in Deutschland und anderen EU-Mitgliedstaaten einziehen können. Anstatt darauf zu warten, dass Kunden Zahlungen senden, können Sie in Zoho Books eine SEPA-Lastschriftdatei erstellen und bei Ihrer Bank einreichen, um den Einzug automatisch zu veranlassen. Mit Zoho Books können Sie die Bankdaten des Kunden hinzufügen, ein unterschriebenes Mandat einrichten, das den Einzug autorisiert, und eine XML-Datei (PAIN 008-Format) für die Rechnungen erstellen, die Sie einziehen möchten. Sobald Sie diese Datei bei Ihrer Bank einreichen, verarbeitet die Bank sie und überweist die Mittel vom Konto des Kunden auf Ihr Konto. * * * ## Bankdaten des Kunden hinzufügen Bevor Sie eine SEPA-Lastschriftdatei erstellen, stellen Sie sicher, dass Sie die Bankkontodaten des Kunden in Zoho Books hinzugefügt haben. Sie können diese Daten beim Erstellen eines neuen Kunden oder für einen bestehenden Kunden hinzufügen. So fügen Sie Bankdaten für einen neuen Kunden hinzu: * Gehen Sie zu _Verkauf_ in der linken Seitenleiste und wählen Sie **Kunden**. * Klicken Sie oben rechts auf **\+ Neu**. * Geben Sie den **Anzeigenamen des Kunden** und weitere erforderliche Daten ein. * Gehen Sie zum Tab **Bankdaten** und füllen Sie die folgenden Felder aus: Feld Beschreibung Kontoinhabername Geben Sie den Namen des Kunden an, wie er im Bankkonto erscheint. Bankname Geben Sie den Namen der Bank an, bei der das Konto geführt wird. IBAN Geben Sie die Internationale Bankkontonummer an, die zur Identifizierung des Kontos für SEPA-Zahlungen verwendet wird. BIC Geben Sie den Bank-Identifikationscode an, der zur Identifizierung der Bank des Kunden bei internationalen oder SEPA-Überweisungen verwendet wird. * Klicken Sie auf **Speichern**. ![Bankdaten des Kunden hinzufügen](/en-de/books/help/images/sepa-dd/add-bank-account.png) Die Bankkontodaten des Kunden werden gespeichert und können für SEPA-Lastschrifteinzüge verwendet werden. **Hinweis:** Sie können Bankdaten für einen bestehenden Kunden auch über den Tab _Übersicht_ hinzufügen, indem Sie auf das **Plus**\-Symbol neben _Bankkontodaten_ klicken. Um Bankdaten später zu bearbeiten, klicken Sie auf das **Zahnrad**\-Symbol neben dem Banknamen und wählen Sie **Bearbeiten**. * * * ## Ein SDD-Mandat erstellen Ein SEPA-Lastschriftmandat (SDD-Mandat) ist eine vom Kunden erteilte Autorisierung, die es Ihnen erlaubt, Zahlungen von seinem Bankkonto einzuziehen. Sie müssen ein Mandat erstellen und aktivieren, bevor Sie eine SEPA-Lastschriftdatei erstellen können. So geht’s: * Gehen Sie zu _Verkauf_ in der linken Seitenleiste und wählen Sie **Kunden**. * Wählen Sie den Kunden aus, für den Sie ein Mandat erstellen möchten. * Gehen Sie auf der Seite _Kundendetails_ zum Tab **Übersicht**. * Klicken Sie unter _Bankkontodaten_ auf **Erstellen** neben _Mandatsstatus_. ![Mandat erstellen](/en-de/books/help/images/sepa-dd/create-mandate.png) * Füllen Sie im Pop-up _Mandat erstellen_ die folgenden Felder aus: Feld Beschreibung Mandats-ID Geben Sie eine eindeutige Mandatskennung ein, oder wählen Sie **Automatisch generieren**, damit sie automatisch erstellt wird. Unterschriftsdatum des Mandats Geben Sie das Datum an, an dem das Mandat vom Kunden unterschrieben wurde. SDD-Schema Wählen Sie den Schematyp - **B2B** (Business-to-Business) oder **CORE** (Verbraucher). Einzugsart Wählen Sie **Wiederkehrend (RCUR)** für laufende Einzüge oder **Einmalig (OOFF)** für einen einmaligen Einzug. Unterschriebenes Mandatsformular Fügen Sie das unterschriebene Mandatsformular als PDF-Datei an. * Klicken Sie auf **Speichern & als aktiv markieren**. ![Mandat speichern und als aktiv markieren](/en-de/books/help/images/sepa-dd/save-mandate.png) Das Mandat wird aktiviert, und das Bankkonto des Kunden ist bereit für SEPA-Lastschrifteinzüge. **Hinweis:** Sobald ein Mandat aktiv ist, kann es nicht mehr bearbeitet werden. Wenn Sie Details ändern möchten, müssen Sie [das Mandat widerrufen](#Revoke-a-Mandate) und ein neues erstellen. Sie können alle aktuellen und vergangenen Mandate eines Kunden einsehen, indem Sie zum Tab **SDD-Mandatsverlauf** auf der Seite _Kundendetails_ gehen. Dieser Tab listet jedes Mandat zusammen mit IBAN, SDD-Schema, Unterschriftsdatum, Einzugsart, unterschriebenem Formular und Status (Aktiv oder Widerrufen) auf. ![SDD-Mandatsverlauf](/en-de/books/help/images/sepa-dd/view-mandate-history.png) * * * ## Die erwartete Zahlungsart festlegen Wählen Sie beim Erstellen oder Bearbeiten einer Rechnung die erwartete Zahlungsart SEPA-Lastschrift aus. Dieses Feld ist für die E-Invoicing-Compliance erforderlich, da die Zahlungsart auf der Rechnung angegeben werden muss. So legen Sie die erwartete Zahlungsart fest: * Gehen Sie zu _Verkauf_ in der linken Seitenleiste und wählen Sie **Rechnungen**. * Klicken Sie auf **\+ Neu**, um eine neue Rechnung zu erstellen, oder öffnen Sie eine bestehende Rechnung und klicken Sie auf **Bearbeiten**. * Scrollen Sie auf der Seite _Neue Rechnung_ oder _Rechnung bearbeiten_ zum Feld **Erwartete Zahlungsart** und wählen Sie **59 SEPA-Lastschrift**. * Wählen Sie das **Bankkonto** des Kunden aus dem Dropdown-Menü. * Wenn für das ausgewählte Bankkonto kein aktives Mandat gefunden wird, klicken Sie auf **Mandat erstellen**, um direkt von der Rechnungsseite aus eines einzurichten. * Sobald das Mandat aktiv ist, wird die **Mandats-ID** zusammen mit den Bankkontodaten angezeigt. * Geben Sie die übrigen erforderlichen Daten ein und klicken Sie auf **Speichern und senden** oder **Als Entwurf speichern**. Die Rechnung enthält nun SEPA-Lastschrift als erwartete Zahlungsart sowie das zugehörige Bankkonto und die Mandatsdetails. * * * ## Eine SEPA-Lastschriftdatei erstellen **Hinweis:** SEPA-Lastschriftdateien können nur für Rechnungen mit dem Status **Gesendet**, **Offen** oder **Überfällig** erstellt werden. So erstellen Sie eine SEPA-Lastschriftdatei in Zoho Books: * Gehen Sie zu _Verkauf_ in der linken Seitenleiste und wählen Sie **Rechnungen**. * Wählen Sie die Rechnungen aus, für die Sie die Zahlung per SEPA-Lastschrift einziehen möchten. * Klicken Sie oben auf der Seite auf das Symbol **Mehr** und wählen Sie **SEPA-Lastschriftdatei erstellen**. ![SEPA-Lastschriftdatei erstellen](/en-de/books/help/images/sepa-dd/sepa-dd.png) * Füllen Sie auf der Seite _SEPA-Lastschriftdatei erstellen_ die folgenden Felder aus: Feld Beschreibung Gutschriftskonto Wählen Sie das Bankkonto aus, dem die eingezogenen Zahlungen gutgeschrieben werden sollen. Einzugsdatum Geben Sie das Datum an, an dem der Lastschrifteinzug eingeleitet werden soll. Dateiformat (PAIN-Version) Wählen Sie die mit Ihrer Bank kompatible PAIN-Version (z. B. pain.008.001.08). * Überprüfen Sie im Abschnitt _Transaktionsdetails_ die ausgewählten Kunden und ihre Rechnungen. * Wählen Sie das **Lastschriftkonto** für jeden Kunden aus. * Überprüfen Sie **Mandats-ID**, **SDD-Schema** und **Sequenztyp** für jeden Kunden. * Überprüfen Sie die Einzugsbeträge für jede Rechnung. * Klicken Sie auf **Generieren**. ![Details zur SEPA-Lastschriftdatei](/en-de/books/help/images/sepa-dd/generate-sepa-dd.png) Überprüfen Sie im Bestätigungs-Pop-up die Details und klicken Sie auf **PAIN 008.XML herunterladen**, um die SEPA-Lastschriftdatei herunterzuladen. ![PAIN 008.XML herunterladen](/en-de/books/help/images/sepa-dd/download-xml.png) Die heruntergeladene Datei kann nun in das SEPA-Portal Ihrer Bank hochgeladen werden, um den Lastschrifteinzug einzuleiten. **Warnung:** SEPA-Vorschriften verlangen, dass Sie Ihre Kunden mindestens 14 Tage vor dem Einzugsdatum über die bevorstehende Lastschrift informieren. **Insight:** Durch das Herunterladen der Datei wird die Zahlung nicht in Zoho Books erfasst. Sobald Ihre Bank den Einzug bestätigt, markieren Sie den Export als [Eingezogen](#Mark-a-SEPA-Export-as-Collected), oder erfassen und gleichen Sie die Zahlung manuell mit der Rechnung ab. * * * ## SEPA-Exporte anzeigen Sie können alle erstellten SEPA-Lastschriftdateien einsehen und ihren Status auf der Seite SEPA-Exporte verfolgen. So geht’s: * Gehen Sie zu _Verkauf_ in der linken Seitenleiste und wählen Sie **Rechnungen**. * Klicken Sie oben rechts auf der Seite auf **SEPA-Exporte anzeigen**. ![SEPA-Exporte anzeigen](/en-de/books/help/images/sepa-dd/view-sepa-exports.png) Die Seite _Alle SEPA-Exporte_ zeigt eine Liste aller erstellten Dateien mit den folgenden Details: Spalte Beschreibung SEPA-Export-Nr. Die eindeutige Kennung für jeden SEPA-Export. Erstellungsdatum Das Datum, an dem die Datei erstellt wurde. Gutschriftbankkonto Das Bankkonto, dem die Zahlungen gutgeschrieben werden. Status Der Status des Exports - Erstellt, Eingezogen, Teilweise eingezogen oder Fehlgeschlagen. Gesamtzahl Rechnungen Die Anzahl der im Export enthaltenen Rechnungen. Gesamtbetrag Der gesamte Einzugsbetrag für den Export. ![Alle SEPA-Exporte](/en-de/books/help/images/sepa-dd/sepa-exports-list-page.png) Auf dieser Seite können Sie den Fortschritt jedes Exports verfolgen und weitere Aktionen durchführen, wie das Herunterladen der Datei oder das Markieren als eingezogen. ### Einen SEPA-Export als eingezogen markieren Nachdem Ihre Bank den Lastschrifteinzug verarbeitet hat, können Sie den Status des SEPA-Exports in Zoho Books aktualisieren. So geht’s: * Klicken Sie auf der Seite _Alle SEPA-Exporte_ auf das Symbol **Mehr** neben dem Export, den Sie aktualisieren möchten. * Wählen Sie **Als eingezogen markieren**. ![SEPA-Export als eingezogen markieren](/en-de/books/help/images/sepa-dd/mark-as-collected.png) Der Exportstatus wird aktualisiert, und die entsprechenden Rechnungszahlungen werden in Zoho Books erfasst. Sie können auch über dasselbe Menü auf **Herunterladen** klicken, um die SEPA-Datei erneut herunterzuladen. * * * ## Ein Mandat widerrufen Wenn ein Mandat nicht mehr benötigt wird, können Sie es widerrufen. So geht’s: * Gehen Sie zu _Verkauf_ in der linken Seitenleiste und wählen Sie **Kunden**. * Wählen Sie den Kunden aus, dessen Mandat Sie widerrufen möchten. * Gehen Sie auf der Seite _Kundendetails_ zum Tab **Übersicht**. * Klicken Sie unter _Bankkontodaten_ auf **Anzeigen** neben _Mandatsstatus_. * Klicken Sie im Pop-up _Mandatsdetails_ auf das Symbol **Mehr** und wählen Sie **Mandat widerrufen**. ![Mandat widerrufen](/en-de/books/help/images/sepa-dd/revoke-mandate.png) * Geben Sie einen **Grund für den Widerruf** ein. * Klicken Sie auf **Widerrufen**. ![Grund für den Widerruf](/en-de/books/help/images/sepa-dd/revoke-reason.png) Das Mandat wird widerrufen und kann nicht mehr für zukünftige SEPA-Lastschriftexporte verwendet werden. **Hinweis:** Ein widerrufenes Mandat kann nicht erneut aktiviert werden. Sie können ein [neues Mandat](#Create-an-SDD-Mandate) erstellen, wenn Sie erneut Zahlungen vom Kunden einziehen möchten. Vor dem Widerruf erstellte SEPA-Exporte bleiben davon unberührt, und Sie können weiterhin Zahlungen für Rechnungen in diesen Exporten erfassen.