احصل على معلومات شاملة عن العميل في واجهة واحدة
اجمع المعلومات الشخصية والمالية من السجلات المصرفية والهيئات التنظيمية للحصول على رؤية شاملة لكل عميل. حسّن كفاءة إدارة العملاء المحتملين وأنشطة رعايتهم باستخدام هذه البيانات.
أتمتة عمليات إدماج العملاء الجدد والتحقق من هويتهم باستخدام نظام "اعرف عميلك"
أدمج العملاء الجدد في دقائق بدلاً من أيام. املأ البيانات تلقائيًا من المستندات الرقمية وتحقق من الهويات بمطابقتها مع السجلات الحكومية باستخدام واجهات برمجة التطبيقات. اجمع المقاييس الحيوية والتوقيعات الإلكترونية وتحقق منها عبر أكشاك الخدمة الذاتية داخل الفروع.
بناء علاقات متينة عبر التخطيط المالي الشخصي
امنح العملاء تجربة مميزة بمنتجات مخصّصة تتوافق مع درجات المخاطرة والملاءمة الائتمانية لديهم. اقترح خططًا استثمارية مناسبة استنادًا إلى محطات حياتهم الرئيسية، مثل التقاعد أو الزواج أو الميراث أو غير ذلك.
تعزيز الثقة من خلال الاتصالات الشاملة لجميع القنوات
مكّن مديري الحسابات والمستشارين الماليين من الوصول إلى العملاء عبر أي وسيلة اتصال، سواء أكانت رسائل نصية قصيرة أم رسائل عبر تطبيق WhatsApp أم رسائل البريد الإلكتروني أم الاتصالات الهاتفية. أرسل تحديثات دورية حول المحفظة وتنبيهات بشأن انخفاض الرصيد لتجنب رسوم السحب على المكشوف.
التكامل مع منصات التكنولوجيا المالية للحصول على تنبيهات المخاطر في الوقت الآني
استخدم الربط عبر واجهات برمجة التطبيقات لتتبع الإجراءات المباشرة على التطبيقات المالية الأساسية. أطلق تنبيهات تلقائية للمعاملات الكبيرة وأنشطة الحساب غير الاعتيادية. أتمت مهام سير العمل لتجميد عمليات الحساب استجابةً للمخاطر في الوقت الآني.
زيادة الإيرادات من خلال البيع العابر والبيع الإضافي المدروس
قم بترقية أصحاب الشركات الصغيرة من بطاقة ائتمان أساسية إلى بطاقة ائتمان مميزة أو اقترح خطة استثمارية عالية العائد لحاملي حسابات التوفير. استفد من تحليلات السلوك وسجل المعاملات لاكتشاف فرص البيع العابر أو الإضافي المخفية.
حل تذاكر الدعم بشكل أسرع باستخدام الأتمتة
هل تواجه مشاكل في عمليات الدفع بواسطة البطاقة؟ هل يوجد نزاع حول رسوم السحب على المكشوف؟ سوِّ النزاعات وحل المشاكل عن طريق أتمتة عملية الحل. وجدول المتابعات وقدّم دعمًا متسقًا لإظهار مدى اهتمامك بالعملاء.
الحصول على معلومات مصرفية معمقة لدفع عجلة النمو
استخدم لوحات المعلومات للحصول على معلومات معمقة قابلة للتنفيذ حول حالة مسار المبيعات. تتبّع مقاييس الأداء الرئيسية مثل طول دورة المبيعات وأنماط المبيعات وأداء عمليات البيع وإنتاجية الفريق. حدد الفرص الجديدة واستفد منها لزيادة إنتاجية المصرفيين إلى أقصى حد.
ضمان الامتثال التنظيمي
أمّن بيانات العملاء وفقًا للوائح المحلية والإقليمية والدولية مثل اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR)وقانون خصوصية المستهلك في كاليفورنيا (CCPA). أنشئ تقارير وسجلات تدقيق للإقرارات الاستثمارية والإيداعات الضريبية في الوقت الآني بطريقة مؤتمتة. تحقق من التوقيعات الإلكترونية في عملية الإدماج والموافقات الرقمية.
تنمية حجم أعمالك مع أتمتة عمليات القروض
ادمج إمكانات الذكاء الاصطناعي والأتمتة لتسريع تقديم الطلبات والتحقق منها والموافقات عليها. كوّن مهام سير عمل تستند إلى الفعاليات أو الحالات لتحسين الكفاءة والشفافية في عملية الإقراض.
تبسيط عملية تقديم التطبيقات
ساعد وكلاء البيع المباشر على جمع المعلومات الشخصية والمالية بسهولة من الأفراد وكيانات الأعمال المتعددة بسهولة باستخدام قوالب متسلسلة. تحقق من المستندات في الوقت الفعلي للانتقال عبر التسلسل. راجع الطلبات للكشف عن وجود نسخ مكررة أو إدخالات احتيالية، وأوقف مثل هذه الطلبات بشكل صارم.
التحقق من التفاصيل المالية للمقترضين بنقرة واحدة
يتكامل Zoho CRM مع مكاتب الائتمان والأنظمة المصرفية وأنظمة البيانات الداخلية عبر واجهات برمجة التطبيقات. وهذا يتيح لوكلاء البيع المباشر التحقق من السمعة والرأسمال والقدرة والضمانات للأفراد، بالإضافة إلى السجل الضريبي والتسجيل التجاري لكيانات الأعمال، بنقرة واحدة.
إنشاء تقديرات مخصصة للقروض
وفر خطة القرض المثالية لعملائك تتضمن مبلغ القرض وسعر الفائدة وفترة السداد، وذلك بناءً على درجاتهم الائتمانية ودرجة الالتزام المالي (FOIR) والحالة المالية الحالية وسجل سداد القروض السابق إن وجد.
إتمام مراحل الموافقة على القروض متعددة المراحل بسلاسة
مكّن المديرين وكبار القادة من التعاون والموافقة على طلبات القروض بسلاسة. ضمّن مهام سير العمل للموافقات متعددة المستويات بناءً على قيمة القرض. استشر المحققين الميدانيين للتحقق من مستندات المقترضين للقضاء على المخاطر.
إدارة مناقشات الائتمان داخل التطبيق
يمكن لمديري الموافقات على القروض إعادة الطلبات إلى وكلاء البيع المباشر لطلب معلومات أو مستندات إضافية، أو لطلب تفسير للمعلومات المفقودة أو غير الصحيحة. وبالمثل، يمكن لوكلاء البيع المباشر دحض حالات رفض القروض وتقديم مراجع إضافية وطلب الموافقة على القروض، وكل ذلك من داخل Zoho CRM.
إنشاء المستندات باستخدام القوالب وطلب التوقيعات الرقمية
أنشئ خطابات الموافقة الشخصية ومستندات اتفاقية القروض الرسمية باستخدام قوالب جاهزة. اطلب التوقيعات الإلكترونية من المقترضين للإشارة إلى موافقتهم على الشروط والأحكام الخاصة باتفاقية القرض.
أتمتة المهام ما بعد الموافقة لتسريع صرف القروض
وجّه القروض المعتمدة عبر التسلسلات الهرمية المحددة سابقًا، مثل المديرين التنفيذيين أو لجان المراجعة للتدقيق التنظيمي والامتثال. فعّل مهام سير العمل لإخطار الفرق المالية بصرف القروض بمجرد اكتمال عملية المراجعة.
تعزيز الأداء باستخدام لوحات تحكم مؤشرات الأداء الرئيسية (KPI)
حلّل المقاييس الرئيسية لمعالجة القروض مثل متوسط حجم القرض ودورات القروض ومعدل الإكمال ونجاح البيع العابر. توقّع معدلات النمو على المدى الطويل والقريب ووجه الفرق بالإستراتيجيات الصحيحة لتحقيق الأهداف.
ضمان الامتثال التشغيلي
اعرض السجل الكامل لكل طلب باستخدام سجلات التدقيق المؤرخة زمنيًا لكل معاملة. تأكد من الالتزام بقوانين الإقراض العادل والمراجعات التنظيمية.
حماية بيانات المقترضين وفقًا للوائح المصرفية
وفّر الأمان من دون الإخلال بالإنتاجية. أتح وصولاً قائمًا على الأدوار لوكلاء البيع المباشر والمديرين والرؤساء الإقليميين والمسؤولين التنفيذيين والوكالات الخارجية للاطلاع على مستندات قروض العملاء والموافقة عليها. استخدم إخفاء الحقول القائمة على الأدوار لإخفاء التفاصيل المالية الحساسة بشكل كبير.
إخلاء المسؤولية: Zoho CRM ليس حلاً جاهزًا ومخصصًا لقطاع معين من الشركات. بل إنه منصة حيادية لإدارة علاقات العملاء يمكن تخصيصها لتلبية احتياجات القطاعات المختلفة. القدرات والحلول المعروضة أعلاه هي نتيجة لهذا التخصيص.